Как подать исполнительный лист в банк
Перейти к содержимому

Как подать исполнительный лист в банк

  • автор:

Как подать исполнительный лист в банк

Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021

Комментарий

Для кредитора выиграть суд о взыскании средств с контрагента-должника – это только половина пути, ведь для фактического получения денег судебное решение необходимо исполнить. Обычно этим занимаются судебные приставы в рамках исполнительного производства. Однако если известно, в каком банке у должника есть действующие банковские счета, можно обойтись без услуг приставов. Дело в том, что исполнительный лист можно передать напрямую в банк, который обязан произвести соответствующие списания. Это, несомненно, ускорит получение денег.

Нюансы процедуры обобщены Верховным Судом РФ в Обзоре судебной практики от 16.06.2021. Рассмотрим основные моменты, на которые стоит обратить внимание.

1. Для предъявления исполнительного листа в банк закон отводит три года со дня вступления в силу соответствующего решения суда. Как указал ВС РФ, если исполнительный лист направляется в кредитную организацию по почте, то соблюдение срока давности проверяется по дате отправки, а не получения. Кроме того, при проверке срока давности банк должен учитывать отметки на исполнительном листе о предыдущих попытках его предъявления. Ведь в таком случае трехлетний срок прерывается и начинает течь заново после возвращения исполнительного листа. Так что в некоторых ситуациях направить исполнительный лист в банк можно и за пределами трех лет с даты вступления в силу решения суда. Во избежание неправомерных отказов и затягивания процедуры взыскателям в подобных случаях можно рекомендовать составить сопроводительное письмо с указанием на эти моменты.

2. Если исполнительный документ выдан в электронной форме, то в банк нужно направить именно соответствующий файл, заверенный квалифицированной электронной подписью, а не распечатку на бумажном носителе. Это связано с тем, что кредитная организация должна иметь возможность удостовериться в подлинности документа. А для этого проводится проверка с использованием электронных данных соответствующего файла. Очевидно, что распечатанная версия файла этих электронных данных не содержит, что делает проверку невозможной. Поэтому принимать такой документ к исполнению банк не обязан.

3. Взыскатель вместе с исполнительным листом должен передать в кредитную организацию заявление с указанием реквизитов счета, на который следует зачислить деньги, а также данных о самом взыскателе (наименование, ИНН, ОГРН, адрес). При этом к заявлению нужно приложить документ, подтверждающий право представителя организации на подписание такого заявления. Как отметил ВС РФ, данный перечень обязательных приложений к исполнительному листу является исчерпывающим. Поэтому требовать от взыскателя еще и выписку из ЕГРЮЛ сотрудники банка не вправе. Кроме того, в этом случае банк может быть привлечен к ответственности.

4. Банк не вправе требовать от взыскателя указания номеров счетов должника, с которых следует производить взыскание. Более того, даже если взыскатель указал в заявлении данные о счете должника (они, как правило, есть в договоре с контрагентом), при недостаточности на нем денег банк обязан провести взыскание и с других счетов должника, в т. ч. открытых в иных филиалах кредитной организации. Но при этом нужно учитывать, что «вгонять» счета должника в минус при проведении списаний по исполнительным листам банкиры не вправе, даже если по соответствующему счету открыт овердрафт. При недостаточности средств на счете исполнительный лист следует поместить в картотеку или (по заявлению взыскателя) вернуть его.

5. Начать взыскание по исполнительному листу банк обязан не позднее первого рабочего дня после поступления к нему документа. При этом вопрос, является ли день рабочим, решается исходя из установленного в банке режима работы. Например, если в кредитной организации установлена 6-дневная рабочая неделя, то суббота будет рабочим днем. Одновременно банк вправе задержать взыскание, если у него есть сомнения в подлинности исполнительного листа или достоверности сведений, указанных взыскателем в заявлении. На устранение сомнений дается не более 7 дней, при подсчете которых не учитываются воскресенья, а также праздничные (в т. ч. перенесенные) дни.

6. Банк, в который направлен исполнительный лист, обязан по заявлению взыскателя предоставлять информацию о ходе списаний – взысканных суммах и причинах невозможности исполнения, если таковые имеются. Эти сведения, по мнению ВС РФ, банковской тайной не являются, их предоставление взыскателю прямо предусмотрено законодательством об исполнительном производстве.

Не пропускайте последние новости — подпишитесь
на бесплатную рассылку сайта:

Как подать исполнительный лист в банк для взыскания средств с должника?

Исполнительный лист можно получить в канцелярии суда после вступления судебного акта в силу. С этим листом можно пойти к судебным приставам, отнести его по месту работы должника (если это физлицо) или отдать в банк, где, по вашим сведениям, у должника есть счёт.

Через банк можно взыскать средства практически с любых должников, будь то физические лица, компании (кроме банков и государственных органов) или предприниматели.

В банк отдаётся оригинал исполнительного листа, поэтому придётся выбрать один конкретный банк. Отнесите туда исполнительный лист, напишите заявление с указанием размера долга, ваших данных и реквизитов, куда перечислять деньги.

Банк обязан принять документы и начать взыскание по исполнительному листу. Дело может затянуться, если средств на счёте недостаточно. В некоторых случаях приходится отзывать исполнительный лист из одного банка и переносить в другой.

В этом смысле чаще всего удобнее действовать через судебных приставов, которые могут сразу охватить счета в разных банках, а также арестовать имущество должника. Однако если это всё уже испробовано, то взыскание напрямую через банк тоже может быть эффективным.

Если вас интересует Промсвязьбанк, то исполнительный лист можно предоставить в форме почтового отправления (г. Москва, ул. Смирновская, д. 10, стр. 22), лично или через представителя по доверенности в филиал банка в любом городе. Вместе с исполнительным листом подаётся заявление, оформленное согласно ст. 8 Закона Федерального закона от 2 октября 2007 года №229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Более подробную информацию о приёме исполнительных листов можно получить по телефону контакт-центра: 8 (800) 333-03-03.

Как подать исполнительный лист в банк на взыскание

Поступление в банк исполняемых ценных бумаг и порядок исполнения определяется решением Центрального банка Российской Федерации. Кредитная сеть России».

Заявление должно содержать информацию о банковском счете должника, реквизиты заявителя по НДС, КПП и ОГРН (или ОГРНИП), адрес сайта и реквизиты банковского счета заявителя. Также следует описать исполнительный лист — указать его порядок, номер и принцип выдачи, зафиксировать тот факт, что прототип исполнительного листа направлен в суд.

Стоит также указать номер телефона, по которому с вами можно связаться. Это будет полезно, если у вас возникнут вопросы к сотрудникам банка.

Положение 285-П предусматривает, что необходимо приложить только оригинал правоустанавливающего документа (раздел 1.2 Положения). Однако необходимо представить и другие документы.

Во-первых, лицо, предъявляющее в банк исполнительный титул. В доверенности должно быть четко указано право предъявления исполнителя в банк. Доверенность необходима для того, чтобы банк мог предъявить титул, подлежащий принудительному исполнению соответствующим взыскателем (банк застрахован от споров по поводу принудительного исполнения исполнительного титула).

Также потребуется предоставить документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего бланк заявления. Если это управляющий директор, стоит получить копию решения о назначении управляющего директора. Если заявление подписано лицом, действующим на основании доверенности, необходимо приложить заверенную копию или оригинал доверенности.

Предъявление исполнительного документа в банк

В пункте 1 обзора отмечается, что исполнительный лист может быть предъявлен в банк для исполнения в течение трех лет со дня вступления в силу Судебного кодекса. Этот документ может быть отправлен по почте и передан на исполнение не позднее 24 часов с последнего дня срока. ‘В этом деле Верховный суд разъяснил, что отношения между гражданином и банком в связи с исполнением судебного акта не являются отношениями потребителя.

Поэтому, если незаконный акт имеет место, компенсация за неисполнение не требуется», — говорит Сергей. Радченко.

Пункт 2 предусматривает, что банк, принимающий исполнительный документ, проверяет соблюдение срока предъявления заявителем исполнительного документа, принимая во внимание положения о приостановлении срока. Следующее разъяснение гласит, что банк не может принять исполнительный документ, если истек срок его представления, если только срок не был восстановлен судом.

Пункт 4 документа гласит, что документ, оформленный электронной подписью, может быть принят только после того, как банк проверит действительность этой подписи.

На основании следующих пунктов возврат исполненных документов по запросу коллектора банка, не указанных в части 8 о процедурах исполнения, вплоть до части 1 статьи 332 ГПК; статья 332 ГПК.

Возмещение убытков, причиненных в результате незаконных действий (бездействия) банка

В п. 14 четко указано, что неисполнение или неисполнение (включая проверку достоверности) банком, обслуживающим счет должника, обязанности по исполнению исполнительных документов может быть причиной причинения этими действиями ущерба должнику и возмещения должником ущерба (если эти действия причинили ущерб, является недействительным).

‘Следовательно, обязанность банка принять на себя риск бездействия по проверке подлинности подлинных документов, в частности, по проверке текста команд на основе базы данных CAD, является обязанностью банка по проведению надлежащей проверки. Учитывая недостаточное наполнение сайтов этих судов и отсутствие информации по многим делам и публикаций всех судебных актов, они используются для управления достоверностью судебных актов судов общей юрисдикции», — отметил Сергей Радченко.

Как указано в п. 15, банки уполномочены взыскивать компенсацию за суммы, переданные коллектору сверх максимального месячного резервирования, разрешенного зарплатой гражданина. Существующие ограничения на исполнение и (или) виды доходов, на которые не может быть наложен арест.

В следующем разъяснении указывается, что при отсутствии или недостаточности денежных средств на счете должника банк помещает исполнительный документ в картотеку ожидания и возвращает исполнительный документ без исполнения по требованию взыскателя. В этом случае нет оснований для компенсации.

Согласно статье 17, отказ банка в исполнении исполнительного документа на банковский счет должника может быть основанием для взыскания компенсации должником, если банковский счет должника не закрыт на момент отказа.

Согласно статье 18 обзора, арест банком средств, перечисленных в пункте 1 статьи 101 Закона об исполнительном производстве (в том числе пособий граждан, имеющих детей, за которых уплачивались бюджетные средства), является незаконным, и должник вправе взыскать А ущерб, причиненный такими действиями.

По мнению Вадима Вороного, данное положение содержит не менее важное разъяснение. ‘Верховный суд расширил статью 1069 Гражданского кодекса РФ («Ответственность за ущерб, причиненный государственными органами, органами местного самоуправления, служащими банкам»), не упомянутую в этой статье. Такое толкование возможно.

Закон возлагает на банк публичную обязанность по обращению взыскания на право собственности. Таким образом, Верховный суд перенес бремя доказывания на спорную ситуацию. Нет необходимости доказывать, что ущерб был причинен исключительно незаконными действиями банка и его сотрудников.

Нет обязанности доказывать, что банк не несет ответственности, даже если нарушение порядка взыскания напрямую возложено на банк», — пояснил юрист.

Процессуальные меры

Пункт 19 предусматривает, что судебные приказы возвращаются банком взыскателю, если банк уведомлен о его отмене. В следующем разъяснении говорится, что подсудность дела (в суде общей юрисдикции или в арбитражном суде) об оспаривании действия (бездействия) банка в суде зависит от того, какой суд вынес приказ. Сергей Радченко считает, что «подсудность дела об оспаривании действия банка в суде зависит от того, кто выдал исполнительный документ или какой суд может его оспорить».

Пункт 21 предусматривает, что заявление частного истца о выдаче (бездействии) внутреннего структурного подразделения банка (включая его секретариат) или его сотрудников подается в суд той территории, где находится структурное подразделение. Сери Радченко говорит: «Это важное разъяснение относительно возможности подачи иска о нарушении действий внутреннего структурного подразделения банка, которое не является филиалом или представительством, расположенным в головном офисе.»

Ответы на вопросы

Последняя часть документа содержит ответы на три вопроса.

Первый вопрос касается исчисления семидневного срока, предусмотренного статьей 70 Административной процедуры, в соответствии с которой банки имеют право приостановить действие административного распоряжения; как пояснил ИПК, этот срок начинается на следующий день после дня фактического получения исполненного документа. В поправке указано, что «в семидневный срок включаются воскресные дни, установленные Трудовым кодексом Российской Федерации, официальные праздничные дни, в том числе перенесенные на другие дни федеральными или нормативными правовыми актами Правительства Российской Федерации».

На вопрос, обязан ли банк исполнить исполнительный документ, если заявитель требует частичного исполнения, Верховный суд ответил, что если исполнительный документ предусматривает взыскание суммы в большем размере, чем заявитель просил в требовании к банку, то банк для взыскания обязан распорядиться принципами гражданского права. Исполнительные документы должны быть исполнены в пределах искового требования в соответствии с

Наконец, суд разъяснил, может ли банк исполнить исполнительный лист в отношении лица, имя которого изменилось после вынесения судебного решения, и, если да, то в каких документах, которые банк должен представить для взыскания или должник. Следует отметить, что смена физического лица не требует разрешения судом вопроса о процессуальном правопреемстве. Банки обязаны принять повестку, если представлены доказательства перемены имени: например, свидетельство о перемене имени, свидетельство о регистрации брака, свидетельство о разводе и т.д.

В какой банк подать исполнительный лист?

Заявление в банк о выдаче исполнительного листа должно быть адресовано банку, в котором у должника открыт текущий счет. Судебные решения особенно эффективны, и судебные исполнители следят за их исполнением, но их работа не так быстра и незамедлительна, как хотелось бы, поэтому необходимо обжаловать бездействие судебных исполнителей. Самый эффективный способ сделать это — подать в банк исполнительный лист.

Конечно, нужно выбрать банк, в котором у должника есть счет.

Если вы не знаете номер счета, вы всегда можете обратиться в налоговые органы за информацией о счете должника (эта информация предоставляется при предъявлении исполнительного документа). Достаточно выяснить, относится ли должник к конкретному отделу налоговых органов Управления государственной регистрации. Налоговая служба не обязана предоставлять такую информацию иностранцам.

Поэтому необходимо представить документально подтвержденное судебное решение для подтверждения будущего предъявления должнику права собственности.

Прежде чем воспользоваться этим вариантом, обратите внимание, что данный способ работает только для юридических лиц и частных предпринимателей. Последние обязаны сообщать в налоговые органы все сведения о своих открытых и закрытых счетах. Нарушения имеют прямым следствием наложение штрафов.

Если у должника открыты счета, деньги будут просто возвращены вам. Если их нет или они полностью пусты, вам следует искать скрытые источники дохода и наложить арест на заложенное имущество должника и неофициальные сбережения.

Как подать исполнительный лист в несколько банков?

Возможно, должник открыл несколько текущих счетов в разных финансовых учреждениях. Если, например, на каждом из них по отдельности недостаточно средств для удовлетворения требований судебного пристава, но деньги снимаются с нескольких счетов одновременно, решение суда будет исполнено.

В таких случаях возможны два варианта действий

  • Подача исполнительного листа в службу судебных приставов. Судебный пристав решает, с какого счета списать ту или иную сумму для оплаты требования.
  • Заявление подается в кредитную организацию и после частичного исполнения требований, содержащихся в заявлении, заявление отзывается и подается в другую кредитную организацию.

Документы не могут быть представлены в банк одновременно, так как оригинал резюме был принят судом в копии, а копия, даже заверенная, не была принята банком.

Дополнительные копии или копии исполнительных документов по различным расчетным счетам должника судом не выдаются. Поэтому единственный возможный вариант — подать повестку в суд на кредитное учреждение, дождаться частичного исполнения требования, отозвать исполнительный лист и предъявить его в другой банк.

Как отозвать исполнительный лист из банка?

Если по какой-то причине вы ошиблись и подали заявление не в ту кредитную организацию, где открыт счет должника, или на счете должника в этом банке недостаточно средств, но есть счет в другом банке. Возможности отзыва документации.

Во-первых, это право предусмотрено федеральным законом через «процедуру исполнения», а также регулируется нормативными актами Банка России о порядке приема и исполнения исполнительных документов, предъявляемых кредитными организациями.

Для получения ранее представленных документов необходимо подать заявление. Форма заявления предоставляется бесплатно. К его содержанию предъявляется ряд законодательных требований. В заявлении необходимо указать следующее

  • Наименование организации-должника,
  • Название или фамилия компании заявителя и ее инициалы,
  • порядок и номер исполнительного документа,
  • наименование органа, вынесшего решение, на основании которого был выдан исполнительный документ.

Исполнительный лист должен быть возвращен немедленно. Закон дает кредитным организациям срок в рабочих днях для возврата документа.

Процесс отзыва возможен также в том случае, если по исполнительному документу уже была произведена частичная оплата. Кредитное учреждение делает на обратной стороне отметку об основаниях для отзыва и частичного исполнения. Отзыв исполнительного листа не препятствует повторному предъявлению исполнительного листа в другое кредитное учреждение или орган принудительного исполнения.

Адвокат по исполнительному производству в Екатеринбурге

Условия для предъявления исполнительного листа к исполнению:

  1. Реквизиты счета, с которого поступают деньги,
  2. Полные паспортные данные физического лица. Для компаний и юридических лиц необходимо предоставить полную информацию.
  3. Доверенность, если долг официально зарегистрирован не на ваше имя и ваши инициалы не указаны в судебной повестке.

Подавайте заявление на исполнение в свой банк только в том случае, если вы выполняете наши рекомендации или обращаетесь за юридической помощью в кредитное учреждение или для защиты ваших интересов в процессе исполнения.

Предъявление исполнительного листа в банк

Предъявление исполнительного листа в банк иногда экономит время взыскателю. После решения суда истцу выдается исполнительный лист. После этого можно написать заявление в банк по исполнительному листу, а не обращаться за возбуждением исполнительного производства.

ВНИМАНИЕ : наш адвокат по исполнительному производству поможет взыскателю получить присужденную сумму по решению суда, расскажет должнику куда обращаться, если угрожают коллекторы или приставы.

В какой банк подать исполнительный лист?

Заявление в банк по исполнительному листу должно попасть в банк, где у должника открыт расчетный счет. Решение суда имеет особую силу и за его выполнением следят приставы, однако их работа далеко не всегда выполняется так быстро, как нам этого хочется, приходится обжалование бездействия судебного пристава исполнителя. Самый эффективный способ это сделать – это подача исполнительного листа в банк. Естественно, нужно выбирать тот банк, где у должника есть счет.

В случае, когда номер счета Вам не известен – Вы всегда можете обратиться в налоговый орган за информацией об открытых счетах должника (данная информация предоставляется по предъявлению исполнительного листа на взыскание). Достаточно узнать принадлежность должника к определенному отделению налоговой по адресу государственной регистрации. Налоговая служба не обязана предоставлять подобного рода информацию посторонним лицам. Поэтому нужно будет показать документальное решение суда, чтобы подтвердить будущее предъявление исполнительного листа в банк должника.

Перед использованием такой возможности нужно учесть, что данный способ работает только для юридических лиц и частных предпринимателей. Последние обязаны сообщать все данные об открытых и закрытых счетах в налоговую. Любое нарушение сразу же приводит к штрафу.

Если у должника есть открытые счета, то деньги оттуда просто вернутся к вам. Если же они отсутствуют или полностью пусты, то вам нужно будет искать скрытые источники дохода, обратить взыскание на заложенное имущество должника и неофициальные накопления.

Заявление в банк о предъявлении исполнительного листа

Подача заявления в банк о предъявлении исполнительного листа — один из самых эффективных способов максимально быстро получить денежные средства. Вы сэкономите свое время, если сразу соберете необходимый пакет документов.

При обращении в банк лично вам необходимо иметь при себе:

  1. два экземпляра заявления (один передается в банк, второй остается у вас — на нем сотрудник банка поставит печать, фиксирующую факт и день подачи заявления)
  2. исполнительный лист в оригинале
  3. копию судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ
  4. копию паспорта (первый разворот и страница с пропиской).

Если от вашего имени обращается поверенный, то у него при себе должна быть доверенность и ее копия, а также копия паспорта. Копия доверенности прикладывается к заявлению, оригинал предъявляется сотруднику банка на обозрение.

В том случае, если рассмотрение дела не ограничилось лишь первой инстанцией, то к заявлению следует приложить все имеющиеся судебные акты по вашему делу. Их вы можете получить в суде первой инстанции подав заявление. Получив заверенные надлежащим образом судебные акты приложите их к заявлению в банк.

После получения заявления банк обязан незамедлительно исполнить требования исполнительного листа. Не позже трех дней с момента предъявления документов денежные средства должны быть списаны со счета организации — должника.

ПОЛЕЗНО : видео с советами по защите прав взыскателя, возможностях составления жалобы на пристава, действиях, направленных на скорейшее исполнение решения суда со стороны пристава-исполнителя:

Как подать исполнительный лист в несколько банков?

Может быть ситуация, когда у должника есть несколько расчетных счетов открытых в разных кредитных организациях. Например, на каждом из них в отдельности недостаточно средств для исполнения требований взыскателя, а если списать деньги сразу с нескольких счетов, то решение суда будет исполнено.

При таких обстоятельствах возможны два варианта:

  • предъявление исполнительного документа в службу судебных приставов. Судебный пристав примет решение с каких счетов и в каком размере списать денежные средства в счет погашения требований;
  • предъявить лист в кредитную организацию, а после частичного исполнения содержащихся в листе требований, отозвать исполнительный лист и предъявить его в другую кредитную организацию.

Одновременно подать документы в несколько банков невозможно, так как оригинал исполнительного листа выдается судом в одном экземпляре, а копии, даже если они нотариально заверенные, банком не принимаются.

Дополнительные экземпляры или копии исполнительного листа в связи с наличием разных расчетных счетов у должника судом не выдаются. Таким образом, единственный возможный и наиболее рациональный вариант: предъявить исполнительный документ в кредитную организацию, дождаться частичного исполнения требований, после чего произвести отзыв исполнительного листа и предъявить его в другой банк.

Как отозвать исполнительный лист из банка?

В случае, если по какой-то причине вы ошиблись и предъявили лист не в ту кредитную организацию, где открыт счет у должника, или средств на счете должника в этом банке оказалось недостаточно, но есть счета в других банках, то у вас есть возможность отозвать документ.

Во-первых, данное право закреплено в Федеральном закон «Об исполнительном производстве», а также регламентировано Положением Банка России о порядке приема и исполнения кредитными организациями предъявленных взыскателями исполнительных документов.

Для того чтобы получить на руки поданные ранее документы необходимо обратиться с заявлением. Форма заявления – свободная. Законодательно закреплены некоторые требования к содержанию. В заявлении следует указать:

  • название организации – должника;
  • название организации – взыскателя, либо фамилия и инициалы;
  • серию и номер исполнительного документа;
  • наименование органа, который вынес решение, в связи с которым и был выдан исполнительный лист.

Исполнительный лист должен вернуться к вам незамедлительно. Закон предоставляет кредитной организации один рабочий день для того, чтобы вернуть документ.

Процедура отзыва возможна и в том случае, если уже была произведена частичная оплата исполнительного документа. На оборотной стороне банком будет сделана соответствующая отметка с указанием причины возврата, а также информация о частичном исполнении, если оно имело место. Отзыв исполнительного листа не препятствует его повторному предъявлению как в иную кредитную организацию, так и в службу судебных приставов.

Адвокат по исполнительному производству в Екатеринбурге

Требования к подаче исполнительного листа:

  1. Наличие реквизитов счета, куда вы собираетесь получить деньги;
  2. Полные паспортные данные для физических лиц. Для предприятий и юридических лиц нужно предоставить полные реквизиты;
  3. Доверенность, если долг официально записан не на вас и не ваши инициалы стоят в исполнительном листе.

Только соблюдая наши рекомендации Вы можете подать исполнительный лист в банк или обратиться к нам за юридической помощью по сопровождению Ваших интересов в кредитной организации или в рамках исполнительного производства.

Отзыв должника нашему юристу АБ «Кацайлиди и партнеры»

Читайте еще по исполнительному производству:

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры» А.В. Кацайлиди

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *