Кто утверждает инфляцию по итогам года

Кто утверждает инфляцию по итогам года

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО »СБЕР А». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО »СБЕР А». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Письмо Министерства экономического развития РФ от 7 февраля 2020 г. № ОГ-Д03-1046 Об инфляции и рыночном ценообразовании

Департамент макроэкономического анализа и прогнозирования Министерства экономического развития Российской Федерации рассмотрел обращение и в пределах своей компетенции сообщает.

По вопросу инфляции.

Инфляция — это объективный экономический процесс при устойчивом росте цен на товары и услуги, который наблюдается во всех странах с рыночной экономикой. В теоретических и прикладных экономических исследованиях инфляция в размере 2-5% в год является нормальной, так как повышение цен происходит на фоне роста спроса, что стимулирует экономический рост и эффективность использования факторов производства.

В условиях рыночной экономики изменение цен на товары и услуги формируется под действием спроса и предложения, при этом рост цен ограничивается конкуренцией на рынке, которая возможна лишь в условиях свободного ценообразования.

Вместе с тем инфляция более указанного выше уровня неблагоприятна для экономического роста, поскольку снижает реальную стоимость денег в экономике, ведет к снижению уровня реальных доходов населения, более высоким инфляционным издержкам (в том числе инфляционным ожиданиям) в экономике.

Основными факторами, определяющими динамику инфляции, являются: рост денежного предложения, изменение номинального курса рубля к доллару США, рост реальных доходов населения, монетизация и рост экономики (ВВП), динамика цен и тарифов на продукцию и услуги компаний инфраструктурного сектора.

Правительство Российской Федерации и Центральный Банк Российской Федерации проводят антиинфляционную политику, начиная с перехода к рыночному ценообразованию, и принимают косвенные меры, направленные на снижение темпов инфляции: сбалансирование товарных рынков, стимулирование роста производства и развития конкуренции, сдерживание роста издержек, сбалансирование финансового сектора экономики и другие.

Так, в 2017 году за счет эффективности мер проводимой макроэкономической политики (инфляционное таргетирование, ответственная бюджетная политика с ориентацией на последовательную консолидацию, новая конструкция бюджетных правил, предсказуемое тарифное регулирование) потребительская инфляция снизилась до минимальных значений в современной российской истории и составила 2,5 процента.

Проводимая в настоящее время Банком России денежно-кредитная политика направлена на поддержание внутренней экономической стабильности и в первую очередь на сдерживание роста цен и инфляционных ожиданий, а именно поддержание инфляции вблизи 4 процентов.

По итогам 2018 года потребительская инфляция несколько ускорилась — до 4,3%, что, однако, незначительно превышает целевой уровень, установленный Банком России, и по-прежнему является одним из наиболее низких значений, достигнутых в России.

В начале 2019 года годовая инфляция продолжила ускоряться в связи с повышением ставки НДС с 1 января с 18% до 20% и, по данным Росстата, в марте составила 5,3% г/г. Вместе с тем в условиях проведения Банком России умеренно жесткой денежно-кредитной политики, направленной на стабилизацию инфляции и сдерживание роста инфляционных ожиданий, уже с апреля инфляция начала замедляться и на конец года составила 3,0% г/г.

Дополнительно сообщаем, что в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Центральный Банк Российской Федерации совместно с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику.

В связи с вышеизложенным, за дополнительной информацией при возникновении вопросов, связанных с проводимой денежно-кредитной политикой, рекомендуем обращаться в Банк России.

По вопросу рыночного ценообразования.

В Российской Федерации действует принцип свободного ценообразования: изменение цен на товары и услуги обуславливается соотношением спроса и предложения на товары (услуги), при этом рост цен ограничивается конкуренцией на рынке, которая возможна лишь в условиях свободного ценообразования.

Регулирование цен приводит к дефициту товаров на рынке, так как ограничивает действия самостоятельных хозяйствующих субъектов и подрывает стимулы для производства продукции. Повышение спроса на товары-заменители будет способствовать росту цен на них и в конечном итоге приведет к усилению инфляции.

Регулирование цен в различных вариантах для отдельных товарных рынков, как следует из имевшей место отечественной практики, оказывало негативные эффекты. Так, регулирование размера торговой надбавки на социально-значимые товары привело к сокращению и прекращению их продаж. "Замораживание" цен или установление "потолка цены" в конце 2007 — начале 2008 года приводило к сокращению производства и исчезновению в отдельных регионах хлеба и других "замороженных" продуктов, при этом после окончания "заморозки" цены резко подскакивали.

Вместе с тем, в отношении естественно-монопольных видов деятельности в условиях отсутствующей конкуренции необходимо проведение ограничительной тарифной политики со стороны государства.

Продукция инфраструктурных отраслей (субъектов естественных монополий) — в первую очередь, электроэнергия и газ входят в качестве затратного фактора в себестоимость любого товара или услуги. В связи с чем рост цен и тарифов на их товары и услуги оказывает повышающее давление на цены и инфляцию. Также высокий рост цен на товары и услуги субъектов естественных монополий приводит к перераспределению доходности в их пользу, ухудшению финансового результата потребителей.

Основное влияние роста цен и тарифов в инфраструктурных секторах транслируется через регулируемые тарифы для населения на услуги коммунального хозяйства, и опосредованно — через издержки потребляющих их отраслей.

Согласно законодательству, в Российской Федерации государственное регулирование цен осуществляется только на перечень товаров (услуг), утвержденный Постановлением Правительства Российской Федерации от 7 марта 1995 года N 239 "О мерах по упорядочению государственного регулирования цен (тарифов)" (далее — Постановление). Цены на товары (услуги), не входящие в перечень, утвержденный Постановлением, регулированию не подлежат, на них действует свободное рыночное ценообразование.

Заместитель директора Департамента макроэкономического анализа и прогнозирования

Е.В. Суворов

Обзор документа

Проводимая денежно-кредитная политика направлена на сдерживание роста цен и инфляционных ожиданий, а именно поддержание инфляции вблизи 4%.

По итогам 2018 г. потребительская инфляция несколько ускорилась — до 4,3%, что незначительно превышает целевой уровень и по-прежнему является одним из наиболее низких значений, достигнутых в России.

В начале 2019 г. годовая инфляция продолжила ускоряться в связи с повышением ставки НДС до 20%. По данным Росстата, в марте она составила 5,3%. Однако уже с апреля инфляция начала замедляться и на конец года составила 3%.

Государственное регулирование цен осуществляется только на перечень товаров (услуг), утвержденный Правительством. Цены на товары (услуги), не входящие в перечень, регулированию не подлежат, на них действует свободное рыночное ценообразование.

Что такое инфляция

Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность означает сохранение низких тем­пов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

Что такое личная инфляция

Инфляция — это процесс, при котором растут цены на товары и услуги, а деньги обесцениваются — их покупательская способность падает. Например, год назад на 1000 ₽ вы могли купить 30 буханок хлеба, а сегодня на ту же сумму — 25.

Но россияне покупают не только хлеб, поэтому возникает вопрос, а как измерить инфляцию, если одни продукты или услуги подорожали, а другие подешевели. Это делают с помощью индекса потребительских цен.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) — статистический показатель, который отражает, как изменилась цена набора товаров и услуг за определенный промежуток. ИЦН характеризует фактически сложившийся уровень инфляции в стране или регионе.

В чем различие между инфляцией и ИПЦ

СМИ часто смешивают два понятия: инфляцию и индекс потребительских цен. По сути, оба показывают одно и то же — рост цены. Но есть разница в математическом выражении.

Формула расчета ИПЦ.

ИПЦ = СФНтп ÷ СФНбп × 100, где

СФНтп — стоимость фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде;

СФНбп — стоимость фиксированного набора товаров и услуг в базисном периоде.

Индекс измеряют в процентах, а за базисный период могут принять предыдущий месяц, декабрь или соответствующий месяц предыдущего года.

Динамика индекса потребительских цен в 2021 году по данным Росстата (источник: www.consultant.ru)

График показывает, как изменился ИПЦ на товары и услуги с 2012 по 2021 годы по данным Росстата

Формула расчета инфляции.

Инфляция = ИПЦ – 100

Например, инфляция за 2021 год составила:

108,39 — 100 = 8,39%, в том числе по товарам она была 9,68%, а по услугам — 4,98%.

Что такое личная инфляция и почему она расходится с официальной

Я смотрю на официальную инфляцию за 2021 год и понимаю, что цены в моем регионе выросли больше, чем на 8,39%. Чтобы не делать голословных заявлений, сравнила декабрьскую стоимость некоторых продуктов с ценой, которая была в декабре 2020 года.

Изменение цен на некоторые продукты питания в Ивановской области

Получается, что цены на повседневные товары подорожали больше, чем на 8,39%. Мне стало интересно, почему официальная статистика не соответствует моей. Оказалось, дело в методике расчета.

Как Росстат рассчитывает инфляцию.

1. За основу берут потребительскую корзину — в нее входят товары и услуги, доля расходов на которые составляет не менее 0,1% семейного бюджета. Например, продукты питания, одежда, обувь, мебель, бытовая техника, услуги ЖКХ и здравоохранения. С 1.01.2022 в набор входят более 558 наименований.
2. Специалисты Росстата отслеживают, как меняется цена на продукты из потребительской корзины в магазинах, на рынках, в обслуживающих организациях. В исследовании участвуют более 80 000 компаний торговли и сферы оказания услуг.
3. Росстат отслеживает цены: еженедельно — по пятницам и ежемесячно — в последние 5 дней месяца. Специалисты обходят торговые точки, записывают цены и передают их в ведомство. На платформе от Росстата можно смотреть, как меняется цена на товары и услуги.
4. Специалисты периодически пересматривают список продуктов из потребительской корзины. Например, в 2022 году из нее убрали автобусные туры по Европе, но добавили туры в Египет.

Перечислим причины, почему личная инфляция не совпадает с официальной.

• Потребительская корзина россиянина отличается от среднероссийской корзины — одни товары из списка Росстата он не покупает, но зато покупает другие, которые не входят в официальную потребительскую корзину.
• Цены на отдельные продукты отличаются по регионам. Например, в аграрных районах дешевле овощи и фрукты, а в морских — рыбные деликатесы.
• На размер инфляции влияет не только средняя цена покупки, но и доля товара в корзине. Например, по итогам 2021 года в моем регионе (Ивановская область) подешевела свинина. Однако наша семья покупает свинину редко, поэтому ее удешевление не повлияло на личную инфляцию. , что негативные факторы люди запоминают лучше, чем позитивные. Видимо, поэтому удорожание на отдельные продукты останется в памяти, а снижение — нет.

Почему важно рассчитывать личную инфляцию

Официальный уровень инфляции используют, когда планируют социальную и экономическую программы, прогнозируют развитие отдельных отраслей и страны в целом. Принятые решения, конечно, коснутся каждого россиянина, но наибольшее влияние на его жизнь оказывает личная инфляция.

Чтобы оценить финансовую ситуацию семьи, необходимо отслеживать изменение стоимости собственной потребительской корзины. Планируя бюджет, следует ориентироваться на личную инфляцию в 20%, а не на официальную в 8,39%.

Для себя выделила три причины, почему важно оценивать личную инфляцию.

1. Могу сопоставить рост доходов с ростом личной инфляции и принять своевременное решение. Например, за год доход вырос на 10%, а моя потребительская корзина — на 20%. Следовательно, мое благосостояние ухудшилось. Мне надо подумать, как повысить доход, например, поднять расценки на свои услуги или найти дополнительный заработок.
2. Проанализировать потребительскую корзину, чтобы определить статьи расходов, где произошел самый большой рост. Возможно, потребуется их пересмотреть и оптимизировать. Например, сократить расходы на кафе или заменить дорогие продукты на аналоги подешевле. Главное, чтобы изменения не ухудшили качество жизни.
3. Я инвестор, поэтому всегда сравниваю доходность инвестиционного портфеля с инфляцией. Мне важно, чтобы капитал рос быстрее стоимости потребительской корзины. Иначе деньги будут обесцениваться, а не приумножаться. Например, личная инфляция составила 20%, а инвестиции принесли 15%. Мне надо пересмотреть портфель. Возможно, я неверно выбрала активы.

Как рассчитать личную инфляцию

На примере своей семьи покажу, как рассчитать личную инфляцию. Для объективности расчета определила несколько простых правил, которые всегда выполняю.

Соблюдать дисциплину. Необходимо учитывать все расходы — ежедневно записывать траты. Можно вести бюджет в Google Таблицах, бумажном блокноте или мобильном приложении, например, «Дзен-мани», CoinKeeper, «Дребеденьги». Бюджет нужно вести постоянно в течение года, а лучше — несколько лет. Например, я веду семейный бюджет с 2018 года, учет занимает не более 5 минут в день.

Структурировать расходы. Поделить расходы на категории, чтобы легче было анализировать траты по разным статьям. Например, можно использовать следующие категории: продукты питания, хозяйственные средства, транспорт, жилищно-коммунальные услуги, сотовая связь и интернет, развлечения, одежда и обувь. В каждой семье — свои категории, например, к моему списку одна семья может добавить расходы на обучение, а другая — на спорт.

Ориентироваться на регулярные траты. При составлении личной потребительской корзины не учитывать разовых покупок. Например, в 2020 году мы купили новый компьютер, которым будем пользоваться несколько лет. В 2021 году у нас не будет затрат на компьютер, поэтому я не учитываю рост его цены.

Рассчитать личную инфляцию можно в три шага.

1. Суммировать расходы по всем категориям за месяц.
2. Суммировать расходы за год.
3. Рассчитать личную инфляцию за определенный период, например, за месяц или год.

Инфляция за месяц = Сумма расходов за текущий месяц ÷ Сумма расходов за аналогичный месяц предыдущего года × 100 — 100

Инфляция за год = Сумма расходов за текущий год ÷ Сумма расходов за предыдущий год × 100 – 100

Пример расчета личной инфляции

В потребительскую корзину нашей семьи входят следующие регулярные траты:

• коммунальные платежи;
• сотовая связь и интернет;
• образование;
• питание + промтовары;
• транспорт;
• здоровье + красота;
• развлечения.

Расходы за 2021 год

Рассчитаю инфляцию за 2021 год:

655 088,16 ÷ 554 011,61 × 100 — 100 = 18,24%.

Можно рассчитать инфляцию по каждой категории. Например, мы много тратим на продукты питания и хозяйственные средства. Рассчитаю, как изменились расходы по этой категории в 2021 году:

290 082,21 ÷ 286 412,31 × 100 — 100 = 1,28% — выросли незначительно.

Я проанализировала ИПЦ нашей семьи и обнаружила, что больше всего у нас повысились цены в категориях «Здоровье + Красота» и «Транспорт». В первую входят расходы на лекарства, медицинские и парикмахерские услуги — по ним инфляция составила 61,82%. Во вторую — расходы на бензин и проезд в общественном транспорте, инфляция в этой категории равняется 21,28%.

Считаю свои расчеты достаточно объективными. Мы не стали есть больше или меньше, перечень коммунальных услуг тоже не изменился. Примерно с одинаковой периодичностью продолжаем ходить в парикмахерскую и посещать врачей-специалистов, а муж ежедневно ездит на машине на работу. Но в нашем регионе, действительно, выросли цены на бензин, услуги частных врачей и салонов красоты — это и объясняет рост личной инфляции.

Инфляция

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.