Сколько банкротов в россии на сегодняшний день
Перейти к содержимому

Сколько банкротов в россии на сегодняшний день

  • автор:

Статистика банкротства физических лиц: сколько людей рискнуло списать свои долги

На портале «Федресурс» регулярно размещаются отчеты по статистике банкротства физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций различных форм собственности. Эти данные собираются из материалов арбитражных дел и карточек банкротных дел, размещаемых на самом Федресурсе.

Статистические отчеты содержат данные по общему числу банкротств через арбитраж и МФЦ, об основаниях возбуждения дел, о регионах, где больше всего граждан-банкротов. Последний отчет по статистике был опубликован на основе данных за первые 9 месяцев 2022 года.

Банкротство физических лиц через арбитражный суд

Основным вариантом банкротства в России остается обращение в арбитражный суд. Суммарное количество дел, возбужденных Многофункциональными центрами, пока еще существенно меньше числа банкротств, проходящих через арбитраж. Это связано не только с относительной новизной самого института внесудебного банкротства, но и специальными условиями для его прохождения.

Прежде всего, это касается требования об окончании производства по взысканию долга в ФССП, причем закрытие дела приставами должно состояться только по причине отсутствия у должников имущества.

  • спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
  • коллекторы и банки перестанут названивать вам
  • все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты

Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге

Сведения о количестве банкротств в России

Федресурс в очередной раз зафиксирован существенный рост количества банкротных дел.

Динамика числа банкротств физических лиц в 2022 году замедлились, по сравнению с 2021 годом почти в два раза, сообщает «Федресурс». За 9 месяцев 2021 года прирост к такому же периоду 2020 года составил 78,4%, а в январе-сентябре 2022 года к аналогичному периоду 2021 года — только 41,2%, до 194 145 шт.

За период существования процедуры потребительского банкротства, с октября 2015 года по сентябрь 2022 года несостоятельными стали уже 669 тыс. 258 граждан.

Среди регионов за 9 месяцев 2022 года лидировали по числу граждан-банкротов:

  • Краснодарский край (9 509; +38,2% к 9 мес. 2021),
  • Московская область (9 413; +28,7%),
  • Москва (9 297; +25,6%),
  • Свердловская область (7 912; +41,5%),
  • Республика Башкортостан (7 720; +44,6%),
  • Санкт-Петербург (7 315; +20,2%),
  • Самарская область (6 813; +15,1%),
  • Ростовская область (6 269; +44,5%),
  • Челябинская область (6 020; +45,0%),
  • Республика Татарстан (5 737; +64,7%).
Внесудебное банкротство граждан

С января по сентябрь 2022 года многофункциональные центры (МФЦ) опубликовали 4 710 сообщений о возбуждении процедур внесудебного банкротства граждан, что на 42,3% больше, чем в таком же периоде 2021 года. Процент начатых дел к числу поданных заявлений вырос до 59% с 49% в те же периоды. За девять месяцев 2022 года МФЦ опубликовали сообщения о завершении 3 647 процедур.

Лидерами по общему числу возбужденных внесудебных процедур с января по сентябрь 2022 стали:

  • Челябинская область (284),
  • Оренбургская область (242),
  • Омская область (213),
  • Свердловская область (205),
  • Санкт-Петербург (181),
  • Краснодарский край (168),
  • Республика Башкортостан (142),
  • Пермский край (133),
  • Алтайский край (125),
  • Курская область (122).

Таким образом, подавляющее большинство судебных банкротств переходит на этап конкурсного производства и реализации активов. Реструктуризация долгов вводится крайне редко, т.е. почти все должники не в состоянии продолжать выплаты кредиторам.

Когда должнику правильнее всего
подавать на свое банкротство?
Закажите звонок юриста

Кто чаще подает на банкротство

Граждане, как и прежде, сами чаще всего подают документы на банкротство. Так, за первые 9 месяцев 2022 года они выступили заявителями в 96,1% процедур (95,1% за 9 мес. 2021). Кредиторы инициировали 2,7% дел (в 2021 году было 3,8%), а ФНС России — 1,2% дел (было 1,1%).

Указанные цифры объясняются очень просто. Банкротное дело может завершиться освобождением должника от обязательств, списанием долгов. Кредитор утратит право на взыскание, он потеряет свои деньги. Поэтому в большинстве случаев банкротство должника невыгодно для кредитора, так как шансы на возврат денег после реализации имущества минимальны.

Правда, все чаще кредиторы и коллекторы прибегают к возможности подать документы на банкротство физ. лица в том случае, если у него есть залоговое имущество, которое при банкротстве должник может потерять. Это происходит в том случае, если люди по каким-то кредитам — например, по ипотеке, платят, а по потребительским кредитам — нет.

В этом случае кредиторы вынуждают неплательщиков садиться за стол переговоров и начать выплаты. В противном случае — подают на банкротство, в ходе которого должник точно потеряет ипотечное жилье.

Правда ли, что есть регионы, в которых судьи
чаще всего принимают решения о несписании
долгов? Спросите юриста

Внесудебное банкротство через МФЦ

Внесудебное банкротство намного проще и полностью бесплатно для должников. В отчете Федресурса за первые 9 месяцев 2021 года приведены данные за период с 1 сентября 2020 года (даты, когда появилась возможность подавать документы в МФЦ) до 30 сентября 2021 года. Первые решения о признании банкротами были вынесены в марте 2021 года.

Количество банкротств

За период с начала внесудебного банкротства, с заявлениями в МФЦ обратились 13 тыс. 040 человек. Вот статистика по процедурам, проводимых или завершенным в Многофункциональных центрах:

  • приняты заявления с возбуждением дела — 5 тыс. 120 человек;
  • банкротами признали 2 тыс. 801 человека;
  • возвращено заявлений — 7 тыс. 920;
  • принято решение о прекращении банкротного дела — 31.

Доля возбужденных дел, по сравнению с количеством поданных заявлений, составила 39.3%. Большой процент отказа вызван нарушениями при составлении заявления, отсутствием сведений об окончании исполнительного производства.

Общий размер задолженности, заявленной на внесудебное банкротство, составил 1 тыс. 781.7 млн. руб. Завершено дел с признанием банкротом на общую сумму 985.5 млн. руб.

Какие долги нельзя списать
при банкротстве? Закажите
звонок юриста

Статистика дел

В отношении банкротных дел, проводимых через МФЦ, тоже определены регионы с общим количеством должников-заявителей. Вот в каких регионах больше всего банкротов 2021 года, проходивших процедуру в Многофункциональных центрах:

  • Омская область — 327 человек;
  • Челябинская область — 256 человек;
  • Пермский край — 179 человек;
  • Краснодарский край — 163 человека;
  • Алтайский край — 159 человек.

Меньше всего возбуждалось дел в МФЦ Ненецкого автономного округа (1 человек), в городе Севастополе (2 человека), в Чеченской Республике (3 человека).

О чем говорит статистика процедур банкротства в России

По статистическим отчетам Федресурса нельзя однозначно спрогнозировать, вырастет или снизится общее количество возбужденных и завершенных дел, кто обанкротится в ближайшие годы.

Эксперты отмечают следующие тенденции:

  • существенный рост общего количества банкротных дел каждый год (это связано не только с повышением доверия к процедуре банкротства, но и с ухудшением финансового состояния граждан); будет расти незначительными темпами, так как должники практически не могут повлиять на принятие приставами решений об окончании производства;
  • такая процедура, как реструктуризация долгов, используется в банкротстве крайне редко (это значит, что лишь незначительный процент должников способен в будущем восстановить свою платежеспособность).

Но при этом не стоит забывать, что внесенные в Госдуму в мае 2021 года поправки в закон «О банкротстве» делают упор не на списание долгов, а именно на их реструктуризацию и возврат — хотя бы частичный. Новации в закон, внесенные в Думу — это правительственный вариант, поэтому с очень большой вероятностью они будут приняты. А это значит, что списать долги в России физ лицам станет сложнее.

Следующий статистический отчет Федресурса будет подготовлен по итогам 2021 года.

Количество граждан-банкротов в первом квартале 2023 года выросло на 40,3%

МОСКВА, 7 апреля. /ТАСС/. Количество граждан-банкротов в РФ в первом квартале 2023 года выросло на 40,3% и составило 76 тыс. человек, следует из данных Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юрлиц "Федресурс" .

"Темпы роста остались практически на уровне начала прошлого года, в январе — марте 2022 г. число банкротств граждан увеличилось на 33,6% к первому кварталу 2021 года, до 54,2 тысяч", — следует из сообщения реестра.

За период существования процедуры потребительского банкротства, с октября 2015 года по март 2023 года, несостоятельными стали уже 829 тысяч граждан.

Отмечается, что граждане, как правило, сами инициируют собственное банкротство — в 96,7% случаев в первом квартале 2023 года (94,8% в первом квартале 2022). Доля конкурсных кредиторов в качестве заявителей составила 2,9% (была 3,8%), ФНС России — 0,5% (была 1,4%). "Темпы роста банкротств граждан стабилизировались и в ближайшее время вряд ли ускорятся, поскольку эффект новизны процедуры уже себя исчерпал, а экономические факторы не столь изменчивы, чтобы повлиять на динамику. К примеру, реальные располагаемые доходы населения в 2022 году снизились на 1% после роста на 3,2% в 2021 году, по данным Росстата", — прокомментировал руководитель "Федресурса" Алексей Юхнин.

Среди регионов в первом квартале 2023 года лидировали по числу граждан-банкротов: Москва (3 638 человек, +45,5% к I кварталу 2022 г.), Московская область (3 630, +41,2%), Краснодарский край (3 549, +33,5%), Республика Башкортостан (3 202, +34,8%).

Банкротство компаний

По данным "Федресурса", в первом квартале 2023 года количество корпоративных банкротств упало почти вполовину — на 46,2% к такому же периоду 2022 года, до 1 368 шт. Число наблюдений сократилось далеко не так драматически — на 0,9%, до 1 807 шт. в те же периоды. Количество намерений кредиторов обратиться в суд с заявлениями о банкротстве компаний в январе — марте 2023 года составило 7 587 шт., на 7,3% больше, чем за такой же период 2022 года.

"В начале 2023 года мы увидели отложенный эффект полугодового моратория прошлого года, когда не стартовали новые дела о банкротстве. С учетом того, что количество наблюдений вернулось к уровню начала 2022 года, думаю, и число конкурсных производств скоро подтянется до значений того периода, 700-900 в месяц", — отметил Юхнин.

Доля процедур, инициированных конкурсными кредиторами, в первом квартале 2023 года заметно выросла — до 81,3% с 68,9% в первом квартале 2022 года. Доля ФНС России как заявителя, напротив, значительно снизилась — до 9% (было 23,3%) в те же периоды. Должники по собственной инициативе начали свое банкротство в 9,5% дел (было 7,3%), работники инициировали 0,2% дел (было 0,5%).

Среди регионов в первом квартале 2023 года лидировали по числу компаний-банкротов: Москва (330 шт.,-40,3% к I кварталу 2022 г.), Московская область (109, -49,1%), Санкт-Петербург (85, -61,4%), Краснодарский край (46, -50,5%), Хабаровский край (45, +36,4%), Свердловская область (35, -61,5%).

Сколько банкротов в россии на сегодняшний день

Аренда помещений в Москве. Фото YURI KOCHETKOV/EPA/Scanpix/LETAАренда помещений в Москве. Фото YURI KOCHETKOV/EPA/Scanpix/LETA

С января по март количество граждан, которых суды признали финансово несостоятельными, увеличилось на 40,3 процента по сравнению с аналогичным периодом 2022 года, пишут «Известия» со ссылкой на данные «Федресурса».

В реальном выражении банкротами стали с начала года 76 000 россиян. В прошлом году таковыми себя признали 54 200. При этом активный рост банкротств начался с l квартала военного 2022 года, тогда количество банкротов выросло на 33 процента год к году.

Как отмечает руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень в разговоре с The Moscow Times, нынешняя ситуация с ростом банкротств серьезная. Замедление тенденции возможно только при улучшении показателей рынка труда и реальных доходов населения, отметил эксперт.

Добились признания: в 2022-м банкротами стали 278 тыс. граждан

Количество судебных банкротств россиян за прошлый год увеличилось в полтора раза — почти до 280 тыс., следует из данных проекта «Федресурс», с которыми ознакомились «Известия». При этом темпы роста несостоятельности физлиц замедляются уже второй год подряд. Несмотря на негативные ожидания, всплеска личных банкротств не случилось, подчеркнули в Минэке. Рейтинг лидеров по абсолютному числу таких процедур возглавляют Краснодарский край, Московская область и Москва. По ожиданиям экспертов, в 2023-м число банкротств продолжит увеличиваться в связи с непростой экономической ситуацией и снижением платежеспособности населения.

Долг платежом не красен

За 2022-й суды признали несостоятельными 278,1 тыс. граждан (физлиц и ИП), что на 44,2% больше показателей предыдущего года, отметили в «Федресурсе». При этом темпы роста личных банкротств физлиц продолжают замедляться. Годом ранее число таких процедур также увеличивалось, но еще более существенно — на 62%. В целом, по данным «Федресурса», за семь лет существования механизма судебного банкротства несостоятельными признаны 753,2 тыс. человек.

банкрот

По итогам 2022-го среди регионов рейтинг лидеров по абсолютному числу граждан-банкротов возглавляют Краснодарский край (13,95 тыс.), Московская область (13,47 тыс.) и Москва (13,43 тыс.). Четвертую и пятую строчки занимают Башкортостан (11,0 тыс.) и Свердловская область (10,9 тыс.). Подавляющую часть процедур о несостоятельности в прошлом году по-прежнему инициируют сами должники: 96,7% против 94,9% в 2021-м. Оставшаяся часть приходится на конкурсных кредиторов и налоговую службу.

Рост количества банкротств

В то же время к другой схеме банкротства — внесудебной — в 2022 году были допущены 7,1 тыс. человек, что на 52,6% больше, чем в предыдущем году, говорится в данных «Федресурса». Отказы получили 4,4 тыс. заявителей — это на 3,1% меньше, чем годом ранее. Лидерами по общему числу одобренных процедур без суда стали Челябинская, Оренбургская, Омская, Свердловская области и Санкт-Петербург.

В 2022-м мораторий на банкротства сыграл свою роль и защитил бизнес и граждан в условиях турбулентности в экономике, заявил «Известиям» первый замглавы Минэкономразвития Илья Торосов. Мораторий предполагал запрет на возбуждение процедуры банкротства и действовал с апреля по сентябрь 2022-го.

По словам Ильи Торосова, в прошлом году, как и в ковидный период, прогнозировался всплеск дефолтов, но этого не случилось. Также при анализе факторов, влияющих на количество несостоятельных граждан, нельзя не учитывать, что, как правило, они сами инициируют свое банкротство, добавил чиновник.

Замедление темпов роста свидетельствует о том, что институт потребительского банкротства вошел в фазу зрелости, для которой характерны более умеренные тенденции, рассказал «Известиям» руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин. По его словам, с момента появления этой процедуры прошло уже более семи лет, поэтому темпы роста количества этих, по большей части добровольных, процедур несколько снизились. Но абсолютные ежегодные цифры всё еще достаточно высоки, что подтверждает востребованность такого способа освобождения от долга, подчеркнул он.

По словам Ильи Торосова, внесудебная процедура банкротства становится более узнаваемой и понятной, о чем говорит снижение количества отказов. Сейчас министерство по поручению президента работает над совершенствованием этого механизма, важно сделать его еще более доступным, резюмировал замминистра.

деньги рубли

В России механизм судебного банкротства граждан работает с октября 2015-го, а внесудебного — с сентября 2020 года. Первая схема позволяет россиянину признать себя несостоятельным через суд при наличии долга свыше 500 тыс. рублей. Такая процедура платная, и ею можно воспользоваться лишь раз в пять лет. Вторая дает физлицу право признать себя банкротом без суда, она бесплатная и запускается через МФЦ. Но этот механизм подходит только тем, у кого есть задолженность от 50 тыс. до 500 тыс. Прибегнуть к этому способу избавления от долгов можно раз в 10 лет.

Сохранение темпов

«Известия» спросили крупные банки о динамике несостоятельности среди их клиентов. Общее количество банкротств граждан в России год к году продолжает расти, но этот тренд ожидаем и объясняется увеличением уровня информированности населения об институте личной несостоятельности, рассказал начальник управления принудительного взыскания и банкротства Сбербанка Евгений Акимов. В 2022 году существенного роста числа банкротов не отмечалось, сообщил директор департамента по работе с просроченной задолженностью Росбанка Евгений Сеньковский. По его словам, среднее количество входов в просрочку остается на уровне 2021 года. Меры поддержки в виде моратория на банкротства, кредитных каникул и программ реструктуризации помогают людям.

Случаи внесудебного банкротства среди клиентов скорее носят единичный характер, поделилась директор юридического департамента Новикомбанка Юлия Грахова. По ее оценкам, в 2023 году тенденция к росту количества личных банкротств граждан продолжится. Связано это будет по-прежнему с непростой экономической обстановкой, подытожила эксперт.

деньги рубли

Доходы россиян в прошлом году показали падение, в том числе по итогам трех кварталов оно составило 2,4% к аналогичному периоду 2021-го. В этой связи можно говорить об определенном снижении платежеспособности населения за год, которое, по всей видимости, продолжится и в 2023-м, — полагает ведущий аналитик группы суверенных рейтингов «Эксперт РА» Владислав Бухарский.

На уровень банкротств в большей степени будут влиять не темпы кредитования, а реальные или хотя бы номинальные доходы населения, так как именно из них заемщик совершает платежи по кредитам и займам, согласился гендиректор БКИ «Скоринг Бюро» Олег Лагуткин.

По оценкам Алексея Юхнина, в 2023-м темпы роста банкротств останутся на уровне примерно 40%. Поскольку сохранится баланс спроса со стороны физических лиц на процедуру и предложения услуг профессионалами рынка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *