Кто и как возбуждает уголовные дела по мошенничеству: подробности и ответы
Возникновение мошенничества в современном обществе стало одной из самых острых проблем, с которой сталкиваются как государственные органы, так и обычные граждане. По данным статистики, количество уголовных дел, связанных с мошенничеством, значительно увеличивается из года в год. Но каким образом осуществляется возбуждение уголовных дел в таких случаях? Кто является инициатором этого процесса?
Главным органом, который отвечает за возбуждение уголовных дел по фактам мошенничества, являются правоохранительные органы, такие как полиция и следственный комитет. Если гражданин становится жертвой мошенничества, он может обратиться в полицию, чтобы они начали расследование и возбудили уголовное дело. При этом необходимо предоставить все имеющиеся факты и доказательства, которые помогут провести расследование и найти преступников.
Однако иногда возможно инициирование уголовного дела и другими органами, такими как государственная налоговая служба или финансовая полиция. Если в результате проверки выясняется, что мошенничество было совершено в сфере налогообложения или финансов, эти органы могут принять решение о возбуждении уголовного дела и передать его в следственный комитет для дальнейшего расследования.
В целях борьбы с мошенничеством в международном масштабе были созданы специальные организации, такие как Интерпол и Европол, которые помогают взаимодействовать правоохранительным органам разных стран и возбуждать уголовные дела в случае международных мошеннических схем.
Важно отметить, что возбуждение уголовного дела – это только первый шаг в процессе привлечения преступников к ответственности. Дальнейшее расследование и разбирательство осуществляются в суде. Судья, основываясь на имеющихся доказательствах и законах, выносит решение по делу и назначает наказание преступникам.
Кто расследует уголовные дела?
Расследование уголовных дел по мошенничеству осуществляется специализированными органами правоохранительных органов. Главной задачей этих органов является обеспечение законности и борьба с преступностью. В России такими органами являются следующие:
- МВД России – Министерство внутренних дел Российской Федерации занимается расследованием уголовных дел на территории всей страны. Отделения МВД распределены по регионам и областям России, где проводятся не только расследования, но и осуществляется оперативно-розыскная деятельность, задержание нарушителей и передача дела в следственные органы.
- Следственный комитет – учреждение, функции которого включают проведение дознания, предварительного следствия и расследование уголовных дел. Следственный комитет является независимым органом, отделения которого распределены по всей стране.
- ФСБ России – Федеральная служба безопасности Российской Федерации не только занимается обеспечением национальной безопасности, но и проводит расследования уголовных дел, включая дела о мошенничестве. Она занимается поиском и доказыванием преступлений в сфере экономики, разведывательной деятельности и иных видов преступлений.
Расследование уголовных дел является сложным и многолетним процессом. Очень важную роль в нем играют следователи, сотрудники оперативного розыска и различные эксперты. Их работа состоит в сборе и анализе доказательств, поиск и задержание подозреваемых, проведение экспертиз и многое другое. Весь процесс направлен на выявление и наказание лиц, совершивших преступления, включая мошенничество.
Важно: Независимо от органа, занимающегося расследованием уголовных дел, все результаты расследования предоставляются в суд для принятия решения по делу.
Полиция и следственные органы
Возбуждение и расследование уголовных дел по мошенничеству обычно осуществляются полицией и следственными органами. Такие органы как следователи и оперативники, проводят оперативно-разыскные мероприятия с целью собирания необходимой информации и доказательств по делу.
Как правило, первый шаг в возбуждении уголовного дела по мошенничеству делает потерпевший. Он подает заявление в полицию о совершении преступления, приводя все известные факты и обстоятельства дела. Затем полиция проводит предварительное расследование и принимает решение о возбуждении или отказе в возбуждении уголовного дела. Если дело возбуждено, оно передается следственному органу для дальнейшего расследования.
В ходе расследования мошеннического дела следственные органы принимают меры для сбора доказательств, выяснения обстоятельств совершенного преступления и установления личности виновного. Это могут быть следующие действия:
- проведение оперативно-розыскных мероприятий, включая обыски, задержания и допросы,
- проверка и анализ финансовой и иной документации,
- экспертизы и исследования доказательств,
- взаимодействие с экспертами и специалистами разных областей,
- выезды на место преступления и осмотр объекта,
- работа со свидетелями и потерпевшими.
Сотрудники полиции и следственных органов также обладают правами, предусмотренными законом, такими как прослушивание телефонных разговоров, видеонаблюдение и использование прочих оперативно-технических средств.
По результатам расследования следственного органа дело направляется в суд для рассмотрения по существу и вынесения решения. Суд, исходя из представленных доказательств, принимает решение о виновности или оправдательном приговоре виновного в мошенничестве.
Таким образом, полиция и следственные органы играют важную роль в возбуждении и расследовании уголовных дел по мошенничеству. Их деятельность направлена на обеспечение правопорядка и защиту интересов граждан от преступных действий.
Как возбуждаются дела по мошенничеству?
Мошенничество — это преступление, которое является одним из наиболее распространенных в России. Чтобы возбудить уголовное дело по мошенничеству, необходимо пройти определенные этапы и доказать факт совершения преступления.
Для начала, потерпевшему необходимо обратиться в полицию или иные компетентные органы, чтобы заявить о мошеннических действиях. В заявлении следует указать все известные факты в отношении мошенника, а также предоставить любые доказательства, которые могут помочь в расследовании дела.
После получения заявления, компетентные органы начинают проверку. В рамках проверки могут быть проведены следующие действия:
- Сбор доказательств и информации по фактам мошенничества;
- Проведение экспертизы документов, если это необходимо;
- Проведение опроса свидетелей;
- Получение информации из сводок оперативно-розыскных мероприятий;
- Иные меры, необходимые для установления обстоятельств дела.
По результатам проверки, расследовательное подразделение может принять решение о возбуждении уголовного дела. Однако, для этого необходимо наличие достаточных объективных доказательств совершения преступления.
В случае возбуждения дела, расследовательные мероприятия продолжаются. Они могут включать следующие действия:
- Допрос свидетелей;
- Получение заключений экспертов;
- Проведение следственных экспериментов;
- Изъятие документов или иных материалов;
- Производство иных действий, необходимых для доказательства вины или невиновности подозреваемого.
По окончании расследования дело передается в суд. Судебное разбирательство проводится в соответствии с установленными процессуальными правилами. Решение суда является законченным актом, которое может быть обжаловано в вышестоящий орган.
В целом, для возбуждения и расследования дела по мошенничеству требуется соблюдение определенного процессуального порядка и наличие достаточных доказательств, подтверждающих совершение преступления.
По заявлению пострадавшего
Если вы стали жертвой мошенничества и хотите возбудить уголовное дело, первым шагом вам необходимо обратиться в полицию и подать заявление о преступлении. Заявление пострадавшего является одним из основных документов, которые помогут правоохранительным органам начать расследование вашего дела.
Перед тем, как написать заявление, рекомендуется провести следующие действия:
- Собрать все доказательства. Это могут быть фотографии, видеозаписи, письма, договоры, квитанции и другие документы, подтверждающие факт мошенничества.
- Составить список ущерба. Опишите все материальные и моральные потери, которые вы понесли в результате преступления.
- Заполнить заявление согласно образцу. Вам могут помочь сотрудники полиции или адвокаты в составлении документа, чтобы в нем были указаны все необходимые данные.
При написании заявления следует помнить, что оно должно содержать следующую информацию:
- Ваши персональные данные. Укажите свои ФИО, дату рождения, адрес проживания, контактный телефон, адрес электронной почты.
- Описание преступления. Расскажите, что именно произошло, какие действия совершил мошенник, каким образом он осуществлял свое преступление.
- Данные о мошеннике. Если вам известна какая-либо информация о преступнике (имя, адрес, телефон и т.д.), не забудьте указать ее в заявлении. Чем полнее информация, тем легче будет искать и привлекать виновных к ответственности.
- Доказательства. Приложите к заявлению все собранные доказательства, которые помогут полиции в расследовании дела.
- Подпись. Заявление должно быть подписано вами лично. Не забудьте указать дату подписания.
После подачи заявления с вами будут проведены соответствующие процедуры, связанные с рассмотрением заявления и возможным началом расследования. Важно помнить, что процесс уголовного преследования может занимать время, и результаты могут быть получены не сразу. Однако, ваше заявление является шагом в сторону восстановления справедливости и привлечения мошенников к ответственности.
Комиссия по расследованию экономических преступлений
Комиссия по расследованию экономических преступлений (КРЭП) является важным органом, занимающимся выявлением и расследованием уголовных дел, связанных с экономическими преступлениями, включая мошенничество.
- Выявление преступных схем и сетей — КРЭП проводит анализ информации о возможных схемах мошенничества и преступных сетях, с целью их выявления и дальнейшего расследования.
- Проведение оперативно-розыскных мероприятий — КРЭП имеет полномочия на проведение оперативно-розыскных мероприятий в пределах своей компетенции, включая арест подозреваемых, обыски и изъятие документов и материалов.
- Сотрудничество с другими правоохранительными органами — КРЭП активно сотрудничает с другими правоохранительными органами, такими как полиция, налоговая служба, банковский надзор и другими, для обмена информацией и координации действий при расследовании сложных уголовных дел.
- Систематизация и анализ данных — КРЭП собирает и систематизирует данные о преступлениях и их последствиях, проводит анализ для выявления общих закономерностей и трендов, что помогает в расследовании конкретных дел и принятии оперативных мер для предотвращения преступлений.
КРЭП является независимым органом, который функционирует в рамках закона и на основе собственного внутреннего регламента. Сотрудники КРЭП проходят специальную подготовку и обладают необходимыми знаниями и навыками для успешного расследования экономических преступлений и мошенничества.
Результаты работы КРЭП могут быть использованы в судебных процессах против подозреваемых в экономических преступлениях. Отсутствие независимости и соблюдения принципов правового государства в работе КРЭП может повлечь за собой отмену решений суда и иные правовые последствия.
Таким образом, КРЭП играет ключевую роль в расследовании уголовных дел, связанных с мошенничеством и другими экономическими преступлениями, обеспечивая принцип правового государства и безопасность общества.
Борьба с мошенничеством на государственном уровне
Мошенничество — одна из наиболее серьезных и распространенных преступных деяний в современном обществе. Каждый год сотни тысяч людей становятся жертвами мошенников, понесши значительные финансовые потери. В связи с этим, государство активно борется с преступлениями такого рода.
Борьба с мошенничеством на государственном уровне осуществляется различными способами. Ниже приведены основные методы, которые применяются для предотвращения и пресечения мошеннической деятельности:
- Законодательное регулирование — один из основных инструментов, которые используются государством для борьбы с мошенничеством. Все действия, связанные с мошенничеством, регулируются законодательством, которое предусматривает наказание для лиц, совершивших преступление. Законы и нормативные акты обновляются и усовершенствуются с течением времени, чтобы лучше соответствовать современным видам мошенничества.
- Органы правопорядка — специализированные службы, которые отвечают за выявление, расследование и подавление мошенничества. Они проводят операции по задержанию и аресту мошенников, собирают улики и доказательства и передают дела в суд. Органы правопорядка тесно сотрудничают с другими государственными организациями и международными организациями для эффективной борьбы с мошенничеством.
- Профилактическая работа — одна из наиболее важных составляющих борьбы с мошенничеством. К группам риска относятся особо уязвимые группы населения, включая пожилых людей, детей, инвалидов и другие. Проводятся различные информационные кампании, образовательные программы, семинары и тренинги, чтобы повысить осведомленность общества о методах предотвращения мошенничества и защиты.
- Международное сотрудничество — в современном мире мошенничество не ограничивается границами одной страны. Мошенники часто оперируют через интернет и используют сложные схемы для сокрытия своей деятельности. Поэтому международное сотрудничество и обмен информацией становятся все более важными. Государства обмениваются данными, координируют свои действия и совместно расследуют крупные международные преступные группировки, занимающиеся мошенничеством.
Борьба с мошенничеством на государственном уровне является комплексным и неотъемлемым аспектом обеспечения правопорядка в обществе. Только совместными усилиями государства, органов правопорядка и граждан можно добиться значительного снижения уровня мошенничества и защитить права и интересы граждан.
Какие доказательства важны для возбуждения дела?
Возбуждение уголовного дела по мошенничеству требует наличия достаточного количества доказательств, которые позволяют установить факт совершения преступления и определить виновность подозреваемого. Важность каждого из доказательств зависит от конкретной ситуации, однако некоторые из них обычно являются базовыми и необходимыми.
Доказательства, позволяющие установить факт совершения преступления:
- Показания потерпевшего – это основное доказательство, которое позволяет установить факт совершения мошенничества. Важно, чтобы потерпевший мог дать детальное и последовательное объяснение о происшедшем.
- Показания свидетелей – свидетели, если они есть, могут подтвердить версию потерпевшего, а также внести свои наблюдения или дополнительные детали, которые могут быть полезными для расследования.
- Материальные доказательства – это физические объекты или документы, которые могут контролируются правоохранительными органами. Например, это могут быть поддельные документы, фальшивые товары, электронные записи, камеры видеонаблюдения и т.д.
Доказательства, позволяющие установить вину подозреваемого:
- Показания подозреваемого – если подозреваемый дает признательные показания или делает противоречивые заявления, это может быть использовано против него.
- Экспертные заключения – заключение эксперта, например, финансового или компьютерного, может быть использовано в качестве доказательства при выяснении факта мошенничества и вина подозреваемого.
- Характеристики подозреваемого – информация о ранее совершенных преступлениях или организации мошеннических схем может подтвердить вину подозреваемого.
Важно отметить, что каждое дело уникально и зависит от многих факторов, поэтому необходимость тех или иных доказательств может меняться в каждой конкретной ситуации.
Что считается мошенничеством
Мошенничество — второй по распространенности тип преступлений в России. В 2022 году на него приходилось 16,5% всех зарегистрированных дел. Разберемся, что считается мошенничеством, какой состав у этого преступления и узнаем обо всех его видах.
Что такое мошенничество
Это хищение денег или имущества, приобретение права на имущество при помощи обмана или злоупотребления доверием. Такое определение содержится в Уголовном кодексе РФ.
Обман предусматривает сознательное введение потерпевшего в заблуждение. Необходимо, чтобы обман был направлен именно на изъятие ценностей. Если он выступает как способ облегчить к ним доступ, то такое дело может проходить по другим статьям УК РФ.
Для того, чтобы преступление считалось мошенничеством, необходим прямой умысел преступников. То есть злоумышленник должен понимать характер своих действий, осознавать их последствия и желает их наступления — в виде получения денег, имущества или прав на него.
Помимо обмана, возможно предоставление недостоверной информации или ее умолчание. Например, при продаже товаров и услуг, подписании договоров и т. д.
Что касается злоупотребления доверием, то речь идет об использовании личных отношений или служебного положения. Например, когда родственник просит выступить поручителем по кредиту, по которому не собирается платить. Или, когда врач, пользуясь авторитетом своей профессии, предлагает приобрести заведомо бесполезное лекарство.
Точные определения всех видов мошенничества содержатся в статье 159 УК РФ .
Обязательные атрибуты
В быту принято называть мошенничеством любой обман, но с юридической точки зрения это неверно. Уголовный кодекс выделяет два вида этого правонарушения. Первое — хищение денег или имущества, второе — приобретение прав на него.
Но если факта присвоения собственности не было, то мошенничеством это не считается. Речь идет о ситуациях, когда обман повлек за собой порчу или уничтожение имущества — для таких случаев есть отдельная статья 165 УК РФ.
Главные признаки мошенничества:
- Переход денег или имущества от законного владельца к злоумышленнику. Это первое и основное, что требуется установить.
- Противоправный характер действий. То есть нельзя обвинить в мошенничестве человека, если он получил имущество законным путем. Например, получил в подарок, даже если потом отношения с дарителем испортились.
- Наличие ущерба. Если у человека обманом получили что-то, не представляющее ценности или непригодное к использованию, то это нельзя квалифицировать как мошенничество.
- Жертва должна передать имущество безвозмездно или по заниженной цене. Если была покупка за полную стоимость или обмен, то это не может называться мошенничеством.
- Корыстные мотивы — с точки зрения закона считаются обязательным признаком. Но на практике его не всегда принимают во внимание. Обычно, когда предмет хищения имеет какую-то ценность, то действия расцениваются мошенническими.
От какой суммы заводят дело о мошенничестве
Уголовная ответственность по статье 159 УК РФ наступает только при преодолении порога в 2500 рублей. Если сумма похищенного равна или меньше, то уголовное дело о мошенничестве открыть не получится.
В этом случае возможно только наступление административной ответственности. Там наказание гораздо меньше. Согласно статье 7.27 КоАП РФ, мошенничество на сумму менее 2500 рублей может наказываться административным арестом на 15 суток или штрафом, или обязательными работами сроком до 120 часов. Возможна также конфискация орудия или предмета правонарушения.
Виды мошенничества
В текущем законодательстве фигурирует несколько вариантов этого правонарушения. Выделяется так называемое обычное мошенничество и специализированные типы.
Такое разделение необходимо для того, чтобы в законе были предусмотрены разные сроки, исходя из тяжести преступления.
В кредитовании
В этой сфере мошенничеством считается предоставление заведомо ложной или недостоверной информации для получения кредита. Но ответственность наступит только, если заемщик не будет платить по долгам. Более того, необходимо доказать, что имел место умысел.
То есть человек должен брать кредит, изначально не собираясь его отдавать и с этой целью обманывать банки, МФО или другие финансовые организации.
Верховный суд определил, что именно считается неверными сведениями. Это ложь об уровне доходов, трудовом стаже, наличии других задолженностей и т.д. Но только если человек берет кредит на свое имя.
Попытки сделать это, используя подставных заемщиков, квалифицируются как обычное мошенничество.
Самые распространенные мошеннические схемы: как не попасться на уловки преступников
Важный момент: если заемщик отдавал деньги, но предоставил кредитной организации неверные сведения, то это не считается мошенничеством.
Однако есть другая статья УК РФ, а именно 176 часть 1 — «Незаконное получение кредита». По ней могут привлечь руководителей организации должностных лиц, которые, обманув банк, нанесли ему ущерб на сумму более 2,25 млн рублей.
Махинации со страховкой
В этом случае преступник обманывает страховую компанию, завышая ущерб или имитируя наступление страхового случая. Самый распространенный тип такого правонарушения — инсценировать дорожно-транспортное происшествие, чтобы получить страховку.
Привлечь к ответственности в данном случае могут любого выгодополучателя от такой деятельности. То есть не только застрахованное лицо, но и экспертов или работников страховой компании, если они находились в сговоре.
Страхование — способ получить уверенность в завтрашнем дне. Обращайтесь к надежным партнерам.
Лучшие способы снизить тревогу за свое здоровье, близких, имущество — это постоянная забота и страхование на разные случаи жизни. Выбирайте мультипакет или застрахуйте самое дорогое. Главное — обретите уверенность в завтрашнем дне с «Совкомбанк Страхование».
В компьютерной информации
Чтобы подпасть под это правонарушение, необходимо вмешаться в работу баз данных или программного обеспечения, чтобы похитить средства. Как правило, под эту статью подпадают различные «технические» способы мошенничества, за исключением тех, что предусматривают социальную инженерию.
Если злоумышленник создал поддельный сайт, при помощи которого воровал информацию с банковских карт, то это квалифицируется как обычное мошенничество.
А использование чужого онлайн-банкинга со снятием денег считается обычной кражей.
Мошенничество с социальными выплатами
Таким преступлением считается обман государственных органов или предоставление ложной информации для получения различных выплат и субсидий. В качестве распространенных примеров — ложь о составе семьи для оформления детских пособий или получение пенсии за уже умершего родственника.
Важный момент: обманом считается не только предоставление неверных данных, но и умолчание. Речь идет о ситуациях, когда человек потерял право на выплаты, но решил не уведомлять об этом государственные органы. Например, нашел работу, но продолжил получать пособие по безработице.
Нужно учесть, что не все выплаты от государства считаются социальными. В их число не входят субсидии для сельского хозяйства, субъектов , стипендии и гранты для научной деятельности и учебы.
Но мошенничество с ними тоже не пройдет даром. Просто его будут квалифицировать как обычное.
Вам положены субсидии от государства? Получайте их на удобную карту!
Удобно, когда все средства приходят на одну карту, и Халва предлагает такую возможность! Если у вас уже есть Халва на базе платежной системы «Мир», вы можете предоставить ее реквизиты для получения субсидий, пенсии и других соцвыплат. А если ваша карта работает на базе Visa и Mastercard, то вы можете открыть виртуальную Халву с национальной платежной системой и получать максимум выгоды.
Мошенничество с помощью банковских карт
Здесь речь идет только о покупках при помощи чужой карты. То есть злоумышленник должен взять потерянную, украденную или поддельную банковскую карту и попытаться ею расплатиться.
Как защититься от мошенничества с банковской картой
Интересно, что если у преступника есть ПИН-код и он вводит его при оплате, то такое действие считается уже кражей. Точно так же квалифицируется и снятие денег в банкомате с чужой карты.
Мы рассказали об основных признаках мошенничества, отмеченных в российском законодательстве. Состав этого преступления — хищение денег или имущества за счет обмана или злоупотребления доверием.
Для мошенничества характерны противоправный характер действий, наличие ущерба и корыстные мотивы.
Мошенничество, согласно УК РФ, может наказываться штрафом, общественными работами или лишением свободы. Максимальный срок по этой статье составляет десять лет.
Мошенников поймали. Как вернуть украденные деньги?
Я вложил большие деньги в инвестиционный проект в интернете. Организаторы проекта скрылись с деньгами, но их нашли и задержали. Счета мошенников арестованы, меня признали потерпевшим. Но деньги возвращать никто не торопится, и когда это случится, никто не знает.
Потерпевших оказалось очень много. Мы все ходим на допросы, даем показания, успели друг с другом познакомиться. Следователь говорит, что в суд дело попадет еще не скоро, никаких прогнозов не дает. Такое ощущение, что он умышленно затягивает дело.
Вокруг постоянно крутятся юристы — предлагают заключить соглашение, чтобы представлять интересы потерпевших в суде, утверждают, что могут ускорить возмещение ущерба, и просят подписать какие-то бумаги.
В связи с этим вопросы:
- Можно ли вернуть деньги без всех этих заявлений, подписей, очных ставок и следственных мероприятий? Или обязательно дожидаться суда?
- Как ознакомиться с уголовным делом и узнать, не пытается ли следователь спустить все на тормозах?
- Нужен мне адвокат или это какая-то схема по вытягиванию денег из потерпевших?
майор полиции в отставке
Сочувствую вам. Вернуть украденные деньги в любом случае будет непросто. Но у вас в отличие от большинства жертв мошенников шансы есть: за 2021 год было совершено почти 340 тысяч мошеннических преступлений, из которых раскрыли только 67 тысяч.
Насколько я понял, вы добровольно перевели деньги на счет некой организации, которая обещала крупные выплаты. Это не освобождает организаторов проекта от ответственности. По всей видимости, они и не планировали никуда инвестировать деньги, а просто собирали их у доверчивых вкладчиков, чем причинили им ущерб. Кто-то сообщил в полицию, и в итоге возбудили уголовное дело.
Статус потерпевшего по уголовному делу еще не означает, что деньги вам вернут автоматически. Добиться этого иногда даже сложнее, чем поймать преступников и привлечь их к ответственности. Расскажу, что делать дальше, чтобы ускорить возврат денег, а какие действия только приведут к новым потерям.
Можно ли обойтись без заявлений и участия в следственных мероприятиях
Если коротко, то без участия в следственных мероприятиях можно обойтись. Но вернуть похищенное в этом случае будет сложнее.
Вы обратились в полицию с заявлением, и вас официально признали потерпевшим — человеком, которому причинили вред преступлением. Если вину мошенников докажут, их привлекут к ответственности.
Решение о признании потерпевшим в вашем случае оформлено постановлением следователя. Бывают ситуации, когда человека могут признать потерпевшим и без заявления, например при убийстве. При мошенничестве же без заявления потерпевшего уголовное дело не возбуждают.
Поскольку потерпевших много, уголовное дело могли бы открыть и без вашего участия — на основании заявлений других людей. Тогда вас никто бы не беспокоил: к следователю не вызывал, не предупреждал о даче заведомо ложных показаний и так далее.
Обязать писать заявление следователь не может, но без него человека не признают потерпевшим. Это значит, что хотя человек и пострадал от преступления, он не сможет воспользоваться теми правами, которые по закону положены только потерпевшим.
Например, никак не получится влиять на следствие: не потерпевшему не скажут, какие обвинения предъявлены, он не будет участвовать в судебных заседаниях, не сможет ходатайствовать о проведении дополнительных следственных действий и участвовать в них, представлять доказательства, давать показания.
И главное, без заявления никак не получится вернуть украденные деньги в рамках уголовного процесса.
Более того, если никто из пострадавших не захочет быть потерпевшим, уголовное дело вообще не возбудят. Перед обвиняемыми извинятся и отпустят, они получат право на компенсацию от государства. Нет преступления — нет и вреда, причиненного им.
Как и что смотреть в материалах уголовного дела
Ознакомиться с материалами уголовного дела можно только после окончания расследования — до того, как дело будет направлено в суд. Потерпевший вправе читать материалы, выписывать любые сведения, снимать копии. Следователь обязан предоставить такую возможность и дать для этого достаточно времени. Никаких ограничений для потерпевших в законе нет — это может быть и день, и неделя, и месяц.
Уголовное дело не похоже на детективный роман, поэтому неподготовленному человеку может быть сложно в нем разобраться. Если не готовы читать все от корки до корки, обратите внимание на то, что связано с вами. Например, на собственные показания — в них все должно быть точно так, как вы говорили.
А еще проверьте документы, которые вы представляли следователю: в делах о мошенничестве обычно это справки о доходах, выписки с банковских счетов, документы, которые подтверждают переводы денег. Если чего-то не хватает, вы вправе подать ходатайство, чтобы недостающие документы приобщили к делу.
Реально ли вернуть деньги до суда
Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме тем, кто его причинил. Но это в теории. На практике вину мошенников сначала надо доказать.
Уголовный кодекс защищает не только потерпевших, но и обвиняемых. Их счета и имущество арестовывают, чтобы они не могли ими распоряжаться, но это не значит, что их можно раздать потерпевшим. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в суде. Пока суд не решил, что человек виновен, за его счет нельзя производить никакие выплаты.
Иногда реально вернуть деньги и до суда, но для этого придется договариваться с обвиняемым. Закон не запрещает ему возместить ущерб добровольно. Это может быть выгодно и самому мошеннику. Если он впервые совершил преступление небольшой или средней тяжести — то, за которое наказание не превышает 10 лет лишения свободы, — и добровольно возместил вред, уголовное дело могут прекратить и назначить судебный штраф вместо лишения свободы. Поэтому договориться с обвиняемым иногда выгоднее, чем годами дожидаться возмещения ущерба.
Как суд возвращает деньги
Если обвиняемый не согласен добровольно вернуть деньги, вы вправе заявить исковые требования о взыскании с него ущерба. Принцип тот же , что и при обычном обращении в суд с гражданским иском о возмещении ущерба: вы потеряли деньги и просите взыскать их с того, кто вас их лишил.
Раз против обвиняемого возбуждено уголовное дело, дополнительный иск подавать не обязательно — ваши требования рассмотрят в суде по уголовному делу. Пошлину платить не нужно, бумажной волокиты меньше. Дополнительно доказывать причиненный ущерб не придется — с этим справятся доказательства по уголовному делу. Гражданский иск в рамках уголовного дела можно подать после возбуждения дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции.
Как вариант, можно заявить требования о взыскании ущерба отдельным иском — тогда его будут рассматривать отдельно от уголовного процесса. Но придется платить пошлину и самому собирать доказательства.
Здесь хочется уточнить один момент, чтобы было меньше путаницы в терминах. В интернете часто встречаются советы подавать на организаторов пирамид и других мошенников иски о необоснованном обогащении. Но это термин из гражданского права, его некорректно применять, когда речь идет об уголовном преступлении, например мошенничестве.
Если преступления нет — скажем, вы случайно перевели кому-то деньги, а вам отказываются их возвращать, — тогда это необоснованное обогащение, и вернуть деньги можно в том числе с помощью соответствующего иска. Но когда на мошенника уже завели уголовное дело, речь идет только о возмещении причиненного ущерба.
Что делать, если у мошенника нет денег
Мошенники редко похищают деньги, чтобы потом возмещать ущерб за счет собственных средств. Поэтому арест счетов еще не означает, что на них лежат деньги, которых хватит на возврат всем потерпевшим.
Бывает так, что «основатель проекта» в соцсетях показывал картинки из шикарной жизни, а по факту суммы на его счетах чисто символические. В арестованной комнате в коммуналке стоят кровать, табурет и стол, а шикарный автомобиль, который использовался в рекламе «инвестиционного фонда», взят в аренду.
Но суд удовлетворит ваши требования о возмещении ущерба от преступления, вы получите исполнительный лист. Дальше уже возможны варианты. Приставы в любом случае будут удерживать с мошенников деньги по исполнительному листу — хотя бы те, что они заработают в местах лишения свободы на шитье варежек. После отбытия срока исполнительный лист не исчезнет и удержания будут производить с любых доходов.
Кроме того, полное или частичное возмещение ущерба потерпевшим — одно из условий, при которых осужденный может рассчитывать на условно-досрочное освобождение. Поэтому есть шанс, что рано или поздно мошенники захотят вернуть деньги добровольно.
Нужен ли потерпевшему юрист
В рамках уголовного дела интересы потерпевшего представляет сторона обвинения. Но закон не запрещает нанять и независимого адвоката. Его услуги придется оплачивать самостоятельно.
Иногда это оправданно. Например, если обвиняемый готов возместить ущерб добровольно. В этом случае лучше, чтобы переговоры о размере и условиях возмещения проходили при участии профессионального представителя. Кроме того, адвокат избавит от бумажной волокиты.
А вот заставить обвиняемого вернуть деньги юрист не поможет. Он не договорится о чарджбэке, не вернет деньги через финансового регулятора другой страны, не найдет их на секретных офшорных счетах. Если вы слышите что-то подобное, то перед вами еще один мошенник, который хочет нажиться на вашей беде. Ни в коем случае не соглашайтесь на его услуги, даже если речь идет о якобы бесплатной помощи. Платить все равно в итоге заставят, а потом скроются с вашими деньгами.
Что в итоге
Как вернуть деньги, если полиция нашла мошенников:
- Напишите заявление в полицию о том, что стали жертвой преступления.
- Дождитесь, пока вас официально признают потерпевшим.
- Помогайте следствию с доказательствами, ходите на допросы и очные ставки. Это поможет быстрее передать дело в суд.
- Узнайте у следователя, готов ли обвиняемый возместить ущерб добровольно. Иногда это выгодно и для самого обвиняемого, а вам сэкономит много времени и сил.
- Ознакомьтесь с делом, когда оно будет готово к передаче в суд. Проверьте, точно ли записаны ваши показания и приобщены ли к делу документы, которые подтверждают причиненный вам ущерб.
- Подайте гражданский иск о возмещении ущерба — это можно сделать в рамках уголовного дела в суде первой инстанции. В этом случае не придется платить пошлину и нанимать адвоката.
- Если у мошенников нет денег, чтобы возместить ущерб, получите исполнительный лист. Виновный в любом случае останется вам должен.
- Не соглашайтесь на услуги юристов, которые обещают волшебный возврат денег. Это тоже мошенники.
Да, удалось добиться справедливости практически в полном объеме. Были десятки пострадавших и космическая сумма ущерба. Мошенник получил обвинительный приговор, но максимально выплатил ущерб пострадавшим. И вот спустя 15 лет на данный момент еще "вляпался" в две истории, которые готовятся к рассмотрению в суде.
Александр, могу я с вами связаться?Я повелся на фейковый обменник криптовалюты..Как итог -450$
Один единственный раз попадался на скам. Благо затратил всего 5 тыс — сумма не та, чтобы в полицию идти. По сути оплатил собственный опыт — и штраф за тупость 🙂
А вот эти все чудо-скамы с инвестициями — насколько тупым нужно быть, чтобы на такое повестись? Оплатили собственный опыт — смиритесь и будьте умнее в следующий раз
зарабатывал на бирже сайт webtreider.fintegral.cloud игра в одни ворота сначало дали заработать а потом . кинули. а как вернуть инвестиционную сумму не знаю .Может вы дадите наколочку как вырулить в этой ситуации без привлечения органов. с УВ.
сергей, в вашем случае — только в полицию. Вырулить тут не получится.
Пыталась подала заявление в полицию, отдала им номер телефона мошенников документы которые они мне пересылали, скриншоты бесед, сняли копии чеков с оригинала переводов. Лично как договариваться если ты не знаешь наверняка кто это был. Могли участвовать подставные лица и документы могли фальшивые послать. Чем докажешь? Только тем что тебе по телефону угрожали всякими уголовными статьями за разглашение сведений? Так мошенник может спокойно сказать знать не знаю и ведать не ведаю какие статьи? Записи разговоров в состоянии стресса люди не ведут с ними.потому как должно быть все "конфиденциально" а потом из-за этого тайного сами и страдают. Остаётся уповать на господа бога и на понимание близких
Попала на крупную сумму денег от этих недоброкеров https://trade.money-fund.org/mobile/index.html#/auth и не знаю как поступить. Естественно писать заявление в полицию. Но поможет ли. Все выписки скриншоты есть. Но записей разговоров нет к сожалению.
Доброе утро. У меня ситуация такая же как и описано выше. Меня обокрали, вернее я сама перевела большую сумму мошенникам
В 2011 году нашу компанию вместе с другими фирмами обманул один предприниматель на 800 тыс. руб. Изначально нами была подано заявление в ОБЭП, оперативник которого отказал нам в возбуждении уголовного дела, указав на недостаточность улик и на тот факт что этот мошенник продал свою фирму, не удосужившись каким образом она была продана. Как оказалось, этот мошенник нашёл паспортные данные "покупателя" , сфальсифицировал протоколы собраний своей фирмы -однодневки, состоящей из одного его а далее зарегистрировал всё это в органах власти. Нами же был найден этот "покупатель," который был в шоке от того что он узнал и написал заявление на этого мошенника в Московскую городскую прокуратуру. По этому заявлению также было отказано в возбуждении уголовного дела в связи со сроком давности. А далее уже даже на наши коллективные жалобы, прокуратура ЮЗАО многократно отказывала нам в возбуждении уголовного дела, ссылаясь на постановление опера из ОЭБа. И только когда сменилось руководство прокуратуры ЮЗАО, уголовное дело было возбуждено. Следователь, занимавшийся нашим делом , за четыре года не произвёл почти никаких следственных действий , за исключением проведения очной ставки с этим мошенником, постоянно жалуясь на сдачу квартальных отчётов, когда мы спрашивали его о проделанной работе. Тем не менее, несмотря на наши многочисленные жалобы в Администрацию Президента и Генеральную прокуратуру, это не помешало ему продвинуться по карьерной лестнице, заняв должность в Следственном департаменте МВД РФ. А далее ,потеряв веру в правоохранительные органы, параллельно мы обратились в Зюзинский районный суд, судья которого отказала нам в иске согласно 67 ст. ГК РФ, ссылаясь на отсутствие оригинальных документов, которых у нас , за 10 лет , априори быть не может, поскольку всё было отдано в полицию. И это даже несмотря на тот факт, что ответчик не только не предъявил нетождественные копии документов, касаемо наших доказательств, но и даже не присутствовал на заседании. Апелляционный суд подтвердил решение суда первой инстанции указав также что после продажи своей фирмы физическое лицо не отвечает за юридическое., при этом не обращая внимание на тот факт каким образом была продана фирма. При подаче жалобы в Кассационный суд мы указали на допущенные ошибки судов первой инстанции а также апелляционного суда, где сослались на Постановлении Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного суда РФ от 18 августа 1992 , 3 пункт которого , как мы полагаем, давал нам право подавать заявление на ответчика в гражданский суд. Несмотря на эти факты, Кассационный суд нам также отказал . Ну а поскольку госпошлина Верховного суда для нас очень огромная, поскольку в настоящее время мы уже пенсионеры, то далее бороться с этой , как мы думаем, несправедливостью мы уже не в силах!
Аналогичная история произошла с другим мошенником, являвшимся директором, фирмы, также в одном лице, находящейся в Брянской области, который передал свою печать и реквизиты своей фирмы ООО "Автохит" своему двоюродному брату, проживающему в Киеве, не имеющему никакого юридического отношения к его фирме, в том числе и доверенности и с которым ранее мы пересекались по другим вопросам. После переговоров с этим украинцем, пообещавшим нам поставки щебня , мы через него заключили договор с ООО "Автохит", полагая что он также в ней работает. А далее сделали предоплату в размере 2 300 000 руб на счёт этой фирмы, находящейся в Брянской области. И если бы счёт фирмы находился на Украине, ни о какой предоплате не было бы и речи. Директор этой фирмы, получив наши деньги, часть их отослал своему брату, а остальные ещё трём фирмам без всяких документов на предоплату., как мы полагаем, с дальнейшим их обналичиванием. Естественно ни товара ни денег мы обратно не получили. На все наши заявления правоохранительные органы Брянской области отвечают , что виноват двоюродный брат директора ООО "Автохит" И это несмотря на тот факт, что деньги получил не он , а его брат, который также дал ему печать и реквизиты для совершения мошеннических действий. А вот почему виноват двоюродный брат , проживающий на Украине, понятно без комментариев. Уголовное дело было возбуждено через три года с момента подачи нами заявления. да и то не в отношении конкретного человека, а по факту обмана. Кроме этого от этого мошенника пострадало ещё несколько человек. Помимо нас в ОЭБ на эту фирму заявления подавали ещё двое директоров. Всем им было отказано в возбуждении уголовного дела. И это вместо того , чтобы объединить их в одно. На сегодняшний день, спустя уже более полутора лет мы не можем получить от СУ УМВД России по Брянской области ответы на 3 наших ходатайства.
Не хочется здесь, по нашему случаю, обобщать работу всей полиции МВД , но тем не менее выводы делайте сами как на нашем случае полиция борется с мошенниками. Ответ однозначный — НИКАК.
Здравствуйте спасибо за статью всё правильно написано, если раньше знала про нее может и не попалась мошенникам юристам которые бесплатно якобы пытались вернуть деньги с арестованных счетов , вывести криптовалюту которые заработал на моих средствах брокер мошенник, вообщем заявление написано в полицию и прокуратуру , результата только не будет жаль.
Здравствуйте! Да, уже 3 года( Но все юристы, либо требуют 50 000 р вперед — это те же мошенники! Либо не могут! Может подскажите кто реально это может, с оплатой после?
С уважением, Лепехин И.Н.
Рекомендации по возбуждению уголовного дела за мошенничество в УК РФ
Уголовное дело по факту мошенничества нетрудно возбудить, гораздо сложнее его довести до финала, предоставив правосудию неоспоримый комплекс аргументов. Возбуждение уголовного дела по статье мошенничество всегда осложнено рядом обстоятельств. Мошенничество – это не пыльное наследие былых веков, а продукт преступного разума, постоянно совершенствующийся, цинично эксплуатирующий человеческую доверчивость, простодушие, сострадание. Довольно часто люди становятся жертвами из-за собственной алчности и желания приобрести не принадлежащие им блага в обход закона. Это явление внимательно изучено и подробно описано учёными-правоведами. Тем не менее, постоянно изобретаются новые механизмы обмана физических, юридических лиц, в том числе с использованием изобретений научно-технического прогресса.
Общее понятие
Сто пятьдесят девятая статья Уголовного кодекса РФ даёт понятное определение: похищение имущества, получения на него прав, используя обман или входя в доверие к жертве. Способов этого противоправного проступка известно немало. По каждому из них можно возбудить уголовное дело, но подозреваемым часто удаётся улизнуть, оставшись безнаказанными.
Обман может выражаться в следующих формах:
- Подделка информации и вещей.
- Утаивание значимых деталей.
Разработать предупредительные меры против всех вариантов жульничества исключительно трудно, так как у «комбинаторов» неисчерпаемый арсенал средств и богатое воображение.
Признаки злоупотребления доверием:
Искусственно созданная репутация респектабельности, «надавливание авторитетом».
- Использование реального служебного положения.
- Внедрение проходимца в близкое окружение человека настолько, что тот не требует составления официальных бумаг между ними, излишне доверяет.
Подписание неких документов или внесение предоплаты, задатка, что создаёт видимость намерений преступника. Иногда задуманное не доводится до конца. Если мошенник начал совершать злодеяние, но потом по причине осознания, раскаяния его прекратил, то преследования правосудием не будет.
Если же афера не смогла осуществиться по независящим от махинатора причинам (внезапная болезнь, перемена погодных условий, случайно вышедшее из строя оборудование), то этот факт расценивается, как покушение. При этом непременным условием для привлечения к уголовной ответственности становится размер нанесённого материального ущерба: крупный – от двухсот пятидесяти тысяч рублей, особо крупный –от одного миллиона рублей.
Кто совершает и кто может пострадать
Обманывают, злоупотребляют доверием вменяемые люди, достигшие шестнадцати лет, которые:
- Обладают неординарным изобретательным умом, но направляют его на антиобщественные цели.
- Используют служебное положение.
- Объединяются с другими злоумышленниками в группу.
Лживые комбинации всегда детально спланированы, совершаются неслучайно, не по неосторожности. Иногда, например, при махинациях с недвижимостью, дельцы не вполне конкретно представляют себе результат собственной аферы, но желают его наступления.
Законодательством предусмотрены обстоятельства, при которых криминальные личности по сговору объединяются в группу с распределением функций. Групповой признак является отягчающим обстоятельством. В других случаях субъекту для организации противоправной деятельности необходимо исполнять функции управленца или заниматься предпринимательством.
Стать обманутым может даже несовершеннолетний гражданин. Социальный, образовательный, культурный уровень пострадавших бывает самый разный.
Ими нередко оказываются:
- индивидуальный предприниматель;
- юридическое лицо;
- государство.
Никто не застрахован от преступного обмана.
Как наказывается
Строго преследуется законом. УК РФ в зависимости от вида предусматривает различные степени наказаний:
- обязательные, принудительные, исправительные работы;
- штрафы;
- лишение свободы.
Максимальный реальный срок заключения, который грозит аферисту, десять лет.
Однако если срок давности закончился, то злоумышленник имеет шансы остаться безнаказанным.
Если гражданин – подозреваемый
Факт виновности установит только суд.
До этого момента человек считается невиновным и располагает всеми средствами защиты, которые предоставляет государство:
- Не давать никаких показаний. Это право закрепляет статья 51 Конституции Российской Федерации.
- Обратиться за помощью к независимому адвокату.
- Собирать собственные доказательства для защиты и предъявлять их следователю либо судье во время судебного разбирательства дела.
Перечисленные действия не могут быть запрещены никем из должностных лиц.
Как поступать при обнаружении обмана
Когда у физического, юридического лица появляются основания полагать, что оно стал жертвой, то следует заявить в правоохранительные органы – полицию.
Сделать это можно, изложив известные факты:
- на бумаге собственноручно;
- устно, продиктовав их для занесения в специальный бланк.
Информация заверяется подписью пострадавшего. Чтобы проверка и расследование шли более эффективно, подробно излагается фабула, а также перечислится имеющиеся доказательства, возможные свидетели, обеспечивающие обоснование вины преступника.
Важно понимать, что гражданин должен нести ответственность за свои слова. Это предусматривает закон.
Если полиция отказывается принять заявление
Полицейский имеет право не принять анонимное заявление, которое потенциально несёт недостоверную информацию, оговор.
Если отказывает безосновательно, то остаётся вариант:
обратиться к прокурору. Он примет заявление,отправит его для проверки в соответствующее подразделение полиции;
- привлечь профессионального защитника, который проследит, чтобы ни одна значимая деталь не была упущена, а права потерпевшего чётко соблюдались.
Информация проверяется правоохранителями три дня. Итог: дознавателем, следователем выносится постановление о возбуждении уголовного дела по статье мошенничество либо об отказе.
Заявителю направляется соответствующее уведомление. Отрицательное извещение обжалуется вышестоящему соответствующему следственному органу, прокурору.
Инициация дела без заявления
Если правоохранительные органы из других источников получили сигналы о готовящемся или совершившемся мошенничестве, то прокурор, служащий следственных органов имеет право возбудить уголовное дело.
К таковым источникам относятся:
- опубликованные журналистами статьи;
- письма общественных организаций (например,ОНФ);
- данные, полученные оперативно-розыскной службой;
- сведения, открывшиеся при расследовании по другим уголовным делам
Лицо, принявшее информацию о преступлении, обязано составить и зарегистрировать рапорт о выявленном факте.
Что нужно знать о расследовании
Предварительное расследование начинается с момента возбуждения уголовного дела. Это сложное преступление, доказать факт совершения которого крайне трудно. Поэтому сыщикам, скорее всего, понадобится гораздо больше времени.
Срок следствия бывает:
- минимальный – два месяца;
- максимальный – один год со дня возбуждения.
Дальнейшее продление возможно только при исключительных обстоятельствах. Каждый раз, изменяя срок, следователь непременно уведомит об этом потерпевшую сторону.
Не стоит негодовать, если пострадавший и свидетели будут неоднократно приглашаться для допросов – это необходимо для уточнения данных, выявления новых подробностей.По окончании процесса потерпевшему предлагают ознакомиться со всеми, вошедшими в дело, материалами.
Сотрудник следственного органа может прекратить расследование и не направлять дело для разбирательства в суде. Об этом направляется письменное уведомление сторонам. У них есть право выразить несогласие и подать жалобу вышестоящему следственному органу, прокурору.
Варианты преступления
Перечень разновидностей описываемого преступного деяния постоянно расширяется вслед за развитием общественных отношений. Периодически появляются новые способы с применением технических средств, а также экономические схемы. Некоторые важные составы преступлений зафиксированы отдельными статьями кодекса.
На сегодняшний день чаще всего встречаются махинации:
Уличные, бытовые, в том числе брачные.
- С телефонной связью и сотовым сообщением.
- При возведении и продаже жилья.
- Неисполнение договорных обязательств в предпринимательстве.
- С кредитами.
- Получение незаконных выплат.
- С использованием банковских карт.
- В страховании.
- В интернете и связанные со взломом компьютерных баз.
Все они могут сочетаться.
Особенности расследования некоторых видов
Уличные, бытовые: с древних времен является наиболее распространенным и самым психологически выверенным. Жертвы выбираются с безупречной точностью. Как правило, ими становятся люди, выглядящие усталыми, рассеянными, беззащитными, несчастными.
пострадавший вводится криминальным персонажем в легкий транс при помощи гипноза или нейролингвистического программирования, после чего с трудом может вспомнить подробности произошедшего и точно описать обидчика;
- легко скрыть, так как отнятые вещи, ценности немедленно передаются исполнителями в руки соучастников, чтобы в случае задержания невозможно было обнаружить и предъявить никаких доказательств.
Профилактика – твердая установка на решительный однозначный отказ от общения с незнакомцами в каком бы то ни было месте, особенно в моменты неважного самочувствия, стресса, эмоционального подъема.
Брачная афера
- Установить истинные сведения о личности подозреваемого.
- Доказать факт присутствия у махинатора прямого умысла на присвоение денег и вещей в отношении потерпевшей (или потерпевшего) до вступления в близкие отношения.
Формально действия сторон могут быть расценены, всего лишь как «непримиримые противоречия», проявившиеся в ходе совместной жизни и приведшие к скандальному распаду пары. Тщательный выбор партнера, изучение его личности перед тем как решиться на создание пары, заключение адекватного брачного контракта – правильная тактика поведения.
С использованием телефонов и взломом компьютерных данных
Один из самых трудно раскрываемых видов преступления. Реализуется с помощью новейших кибер технологий, которые позволяют организаторам и исполнителям оставаться практически невидимками.
Статья о мошенничестве по УК РФ в интернете встречается. Там орудуют высокоинтеллектуальные преступники. Поэтому, как правило, адрес сервера невозможно установить либо он недоступен правоохранительным органам, нередко базируется за рубежом.
Каждый гражданин должен обезопасить себя следующим образом:
- Ответственно относится к распространению собственных персональных данных.
- Избегать регистрации на сомнительных ресурсах.
- Не сохранять пароли в браузерах, периодически менять их.
Без неукоснительного соблюдения перечисленных правил гражданин обречен быть обманутым.
При долевом строительстве
Незаконные комбинации в долевом строительстве быстро перестали быть экзотикой. Фактически это разновидности финансовых пирамид. Опыт обманутых дольщиков является недостаточно показательным примером для новых потенциальных жертв, которые соглашаются вносить деньги за будущий дом или квартиру, не изучив репутацию и правоустанавливающую документацию застройщика, не заключив необходимые договоры.Сложность расследования обусловлена тем, что мошенничество совершается формально юридическим лицом, которое самоликвидируется.
Следователю придется доказывать, что у бывшего руководителя или собственника подрядчика:
- Изначально сформировался умысел присвоить чужие деньги.
- Не было намерения доводить строительство объекта до конца. При этом ликвидация предприятия была запланирована, как часть совершения преступления.
Чтобы избежать неприятностей, стоит взаимодействовать только с проверенным застройщиком, тщательно изучать разрешительные документы на соответствие положениям законодательства о долевом строительстве. При необходимости – проверять дополнительно.
При купле-продаже жилья
Благодатная почва для преступления создается за счет тех же факторов, что при обмане дольщиков: недостаточно внимательная проверка контрагента, легкомысленное отношение к паспортам, разрешениям, контрактам.Зачастую покупатель (или продавец) не читает текст, доверяет совершение сделок случайным лицам, соглашается подписывать незнакомые бумаги, указывать письменно меньшую сумму, чем реальная цена сделки.Все это обеспечивает прекрасную возможность реализации разнообразных мошеннических планов.
Следователю предстоит собрать сведения:
- о том, что потерпевший давал согласие на сомнительную сделку, будучи введенным в заблуждение непосредственно аферистом;
- о месте нахождения лжепокупателя или лжепосредника.
Рекомендуется пользоваться услугами только проверенных риелторов, детально изучать материалы контрагента, посредника, лично читать тексты доверенностей, обращать внимание на срок, размер платежей, при малейших подозрениях обращаться к квалифицированным специалистам за консультацией.
Невыполнение договора
Для установления состава обязательно потребуется доказать:
- индивидуальный предприниматель или управляющий предприятием, например, директор ООО, умышленно заключил контракт, который не собирается выполнять;
- целью такой сделки является лишь получение денег контрагента.
Особо отмечено, что потерпевшие в данном случае обращаются в полицию после того, как мошенник скроется либо откажется выплачивать суммы по решению гражданского суда. Следует придирчиво изучать репутацию предпринимателя, внимательно читать договор на предмет обнаружения «юридических лазеек», позволяющих не выполнять или оттягивать исполнение договора.
С кредитными продуктами, выплатами и страхованием
Разновидности обмана сопряжены с умышленным предоставлением подложных сведений, фактов с целью получения денег. Кредитование с последующей неуплатой долга приобрело катастрофические размеры. Появилось расхожее выражение «невозвратный кредит»: гражданин подделывает данные, чтобы взять в долг сумму денег, не собираясь возвращать её кредитору.Страховка оформляется с умыслом как можно скорее получить по ней выплату либо злонамеренно подделывается размер ущерба от страхового случая.
Широкое распространение получило «обналичивание» материнского капитала – манипуляции, при которых деньги получаются на руки, но не используются по целевому назначению.
Следствию часто предстоит раскрыть:
- Использование подставных лиц.
- Сговор исполнителя с организатором (откат).
Предупредительные мероприятия: пристальное внимание к личности заявителя, тщательная проверка добросовестности клиента.
С использованием платежных карточек
Несмотря на новизну, этот вид жульничества обрел поистине грандиозные масштабы. Чем шире внедряются банковские карты в жизнь, тем более изощренно действуют жулики. Схем и способов придумано множество: от примитивного завладения паролем от чужого «пластика» до использования специальных устройств, считывающих и фальсифицирующих банковскую информацию.
Причем манипуляции, совершенные с использованием компьютерных технологий зафиксировать и доказать крайне сложно.«Специалисты» в этой сфере обладают высоким интеллектом, за счет умелого обращения с программным обеспечением становятся практически неуловимыми.
Чтобы избежать неприятной ситуации нужно:
- Разумно обращаться с платежными карточками.
- Использовать для интернет-переводов специальные платежные системы.
- Завести отдельную, выделенную только для этих функций, карту.
- Поступки простые и доступные каждому.
Мошенничество – это сложно раскрываемое, трудно доказываемое преступление, которое будет существовать до тех пор, пока потенциальные жертвы доверчивостью, неосмотрительностью, легкомыслием провоцируют и поощряют преступников.
Государство разрабатывает как предупредительные меры, так и меры наказания. Однако очередное возбуждаемое дело само по себе явление не искоренит. Адекватная самооценка, осмотрительность и приверженность букве закона – вот единственно надежный способ защиты.