Как проверить брокера на мошенничество

Финансовые мошенники. Как выявить фальшивого брокера и не потерять деньги

Несмотря на то, что печально известная компания МММ давно канула в Лету, финансовые пирамиды до сих пор существуют, просто они приобрели несколько иную форму. Теперь это чаще всего фирмы-мошенники, которые предлагают населению брокерские услуги, то есть вложение накопленных средств в ценные бумаги: акции крупных компаний, инвестиции в недвижимость и криптовалюту. Так, в 2019 году Банк России выявил 237 финансовых пирамид. А в 2020 году благодаря AI-модели для выявления клиентов, которые попали на удочку мошенников, Сбербанком была предотвращена выдача 610 кредитов на инвестирование на общую сумму 189 млн рублей, которые обманутые люди хотели отдать фейковым брокерам.

Отличить псевдоброкера, цель которого — вытянуть из вас как можно больше денег и исчезнуть, от представителя лицензированной финансовой компании, занимающейся инвестициями, не так уж просто. Но можно.

Для справки

Брокер — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем на фондовой, товарной и валютной биржах. Псевдоброкер — компания, которая ведет мошенническую деятельность: предлагает выгодные услуги по торговле на финансовых рынках, а затем, получив деньги с граждан, скрывается с их средствами.

Итак, если вам позвонили и стали навязчиво предлагать услуги посредничества на финансовом рынке, внимательно послушайте и запишите все, что вам говорят: название компании, условия договора, обещанную прибыль, систему перевода денег на счет.

У фальшивых инвестиционных компаний часто отсутствует лицензия на осуществление брокерской деятельности на территории РФ. В отзывах клиентов компании указано, что у них возникают проблемы с выводом вложенных денег со своего счета. А еще одна отличительная особенность псевдоброкеров — они психологически давят на человека, навязывая свои услуги по телефону, и обещают доход в разы выше, чем у лицензированных компаний.

Кстати, на фондовом рынке гарантировать доходность запрещено. И лучше проверить обещанную вам прибыль: посмотреть среднюю доходность акций и облигаций на МосБирже.

Несмотря на то, что у финансовых пирамид часто бывают солидно выглядящие сайты, где нужно регистрироваться, заводить свой счет, следить за движением средств на нем, на самом деле это всего лишь красивая картинка. Как только вы попытаетесь снять деньги со своего счета, он тут же исчезнет, как и ваш «личный брокер». Поэтому вас должно остановить то, что вам предлагают перевести деньги на счет физического лица или посредством платёжных систем.

Еще должно настораживать, что компания, которая предлагает вам брокерские услуги, зарегистрирована в другой стране. Во-первых, все судебные споры придется решать на территории и по законам того государства. Во-вторых, Банк России не имеет полномочий применять меры к организациям, зарегистрированным в иностранных юрисдикциях и не имеющим необходимой лицензии.

И напоследок: важно внимательно читать договор, который вы подписываете. Бывают случаи, когда мелким шрифтом написана информация о том, что клиент на самом деле принимает участие в лотерее. Поэтому и претензии не принимаются: ну не повезло, раз проиграл.

Как проверить брокера на надежность

Привет! В этой статье хочу рассказать о способах проверки форекс брокеров. Сегодня рынок предлагает большое количество брокеров с разными условиями. Среди этой массы очень много мошенников, которые просто воруют деньги клиентов. Разберемся же, как проверить форекс брокера на надежность.

• Смотрим сайт
• Проверяем документы
• Компания в лицах
• Социальная позиция
• Торговля и вывод средств
• Резюмируем

Проверка сайта брокера

Первое, что вас встретит — это сайт компании. Посмотрите, как он сделан, обратите внимание на следующее:

• Все ли разделы заполнены актуальной информацией;
• Если сайт мультиязычный — то меняем языки и смотрим на работоспособность. Если язык работает плохо/криво — значит все делалось на скорую руку. Это плохой сигнал.
• На сайте должна быть вся информация о компании, контакты, телефон, условия торговли, документы, вакансии итд. Это все должно быть доступно без регистрации. Пример таких брокеров — Amarkets, RoboForex.
• SSL сертификат, должен быть обязательно присутствовать на сайте компании. Без его наличия, крайне не рекомендую регистрироваться и пополнять свой кошелек.

Незащищенное соединение выглядит так:

Сайт должен быть понятным и иметь “дружелюбный” интерфейс.

Проверка лицензии брокера

К документам относятся:

• Лицензии на деятельность
• Регулирующие документы
• Учредительные документы на организацию

Найти документы можно 2 способами.

• На сайте компании. Пример ниже.

• 2 способ, запросить документы через техподдержку (e-mail). В моей практике было, что документы предоставлять отказывались, якобы это секретная информация. Я не рекомендую работать с такими компаниями.

Имея доступ к документам, их необходимо проверить. Возьмем за пример Робофорекс.

Проверка документов брокера

Нормальный брокер должен иметь:

• Лицензию (пусть и оффшорную)
• Клиентское соглашение
• Партнерское соглашение
• Условия обработки персональных данных
• Регламент обработки ордеров.

В пример приведу страницу с регуляционными документами.

На сайте Робофорекс мы видим следующую информацию:

Данная информация показывает нам что брокер имеет лицензию в Белизе, за номером IFSC/60/271/TS.

Для подтверждения этой информации переходим на сайт регулятора:

https://www.ifsc.gov.bz/licensed-service-providers/list-f/. Данный сайт почему отказывается открываться через стандартные браузеры на территории РФ. Возможно он заблокирован. При помощи браузера ТОР — он открывается без проблем.

Находим Roboforex LTD.

Лицензия действительно есть и она актуальна. В этом же списке можно проверить и других брокеров имеющих лицензирование на Белизе.

После проверки лицензии, внимательно изучаем клиентское соглашение. За годы своей работы с разными компаниями я изучил десятки разных договоров и в 99,99% они несут идентичную информацию и практически полностью снимают ответственность с брокера.

• Клиент принимает все риски с кредитным плечом
• Все риски с проблемами связи
• Риски по передачи доступов к вашим счетам третьим лицам
• Брокер не несет ответственности за форс мажор

Клиентское соглашение Робофорекс можно скачать тут.

Проверим и поняв что компания имеет минимальный набор документов, переходим к следующему шагу.

Компании брокеры в лицах

Многие брокеры имеют публичных личностей в своем арсенале.

• Аналитики
• Представители
• Персональные менеджеры
• Управленцы

• Артем Деев — ведет утренние брифинги, ежедневно в 9.30 по МСК, а так же вебинары и семинары.
• Николай Корженевский — проводит вебинары по аналитике рынка.

• После регистрации, вам присваивается личный менеджер, с которым можно связать по телефону.

Некоторые компании не имеют публичных лиц, например Forex4you. В этом нет ничего страшного.

Социальная позиция

Почти все компании ведут спонсорскую деятельность:

• Спортивные мероприятия
• Активность в СМИ
• Остальные мероприятия

Информацию об этой деятельности можно найти на сайтах компании.

• Forex4you — является партнером Blancpain GT
• Робофорекс — поддерживает команду гонки дакар Старикович-Хескес

Условия торговли и вывода средств

Перед началом работы, рекомендую ознакомится с торговыми условиями.

Информацию по торговым условиями вы получите в момент открытия счета. В целом у всех брокеров условия плюс-минус одинаковые.

Вывод средств

С выводом средств все не однозначно:

• Верификация профиля обязательна!
• Вывод на карту моментально (карта должна быть привязана к кабинету, через шаблоны платежных систем)
• На яндекс деньги в 10–60 минут
• На р/с до 3 дней

• Верификация обязательна
• НА электронные деньги — моментально
• На карты Visa/MC — 2–6 рабочих дней.

Я знаю, что для многих партнеров мгновенный вывод средств является важнейшим параметром работы с компанией. Плюс это характеризует, что у брокера есть средства для поддержания мгновенного вывода.

Проверка брокера форекс итоги

Резюмируя вышеописанное, мы делаем для себя выводы касательно компании.

• Смотрим сайт и его работу
• Знакомимся с документами и лицензиями
• Знакомимся с сотрудниками компании
• Смотрим на активность компании в соц сетях и спонсорских мероприятиях
• На сайте брокера находим информацию по выводу средств и условия торговли

В сети множество сайтов размещающих черный список брокеров. Я рекомендую воспользоваться одним из авторитетных ресурсов: https://ru.investing.com/broker-blacklist/. Тут можно дополнительно проверить компанию, на наличие в этом списке.

Если вся информация о компании достоверна, в сети есть множество отзывов, компания работает, то можно начинать работу с этим брокером.

На моем сайте вы найдете актуальные обзоры брокеров и другие интересные темы. Полистайте страницы, уверен найдете для себя интересный контент.

Как распознать фальшивого брокера?

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как проверить брокера за пять шагов

Суммы, которые ежегодно доверяют мошенникам частные лица, не обладающие достаточной финансовой грамотностью, но желающие приумножить капиталы, исчисляются если не миллиардами, то миллионами рублей. Чтобы не потерять свои сбережения в стремлении их увеличить, нужно четко различать добросовестные инвестиционные компании и мимикрирующие под них организации.

Хорошая новость: чтобы найти действительно надежного брокера, достаточно тщательно заполнить и отработать представленный ниже чек-лист.

1. Проверяем документы. Необходимо убедиться, что компания, которую вы рассматриваете в качестве брокера, имеет все необходимые для оказания финансовых услуг лицензии, систематически отчитывается перед регуляторами, проходит проверки и предоставляет своевременно обновляемую документацию в открытых источниках. Для операций с ценными бумагами по поручениям клиентов компания должна иметь брокерскую лицензию. Если брокер предоставляет услуги управления активами, он также обязан иметь соответствующую лицензию. Если инвесткомпании предстоит действовать на рынке в соответствии с вашими поручениями, вам заранее должна быть предоставлена форма их подачи.Проверить данные о лицензиях брокеров можно на официальных сайтах регуляторов: ЦБ РФ, Нацбанка Казахстана, SEC, СySEC, IFSC и др.* Если по условиям вашего договора с инвесткомпанией вы доверяете ей хранение своих активов, необходимо удостовериться, что она имеет лицензию на осуществление депозитарной деятельности. Такие лицензии выдают брокерам большинство государств, в том числе Казахстан, РФ, а также Белиз и другие.
2. Изучаем отчетность. Отчетность финансовой компании составляется в соответствии с требованиями регуляторов, которым она подчиняется. Документ в обязательном порядке публикуется на сайтах брокера и регулирующего органа. Важно убедиться, что результаты компании прошли аудит. Надежные брокеры ежеквартально публикуют данные о прибылях и убытках, движении денежных средств, а также о состоянии баланса. Важно сравнивать результаты за предыдущие отчетные периоды с актуальными, чтобы получить представление о динамике показателей выбранной организации. Кроме того, в отчетности компания сообщает о дальнейших планах и реализации стратегии.
3. Выясняем место компании на рынке. При выборе брокера стоит выяснить его рыночную позицию, оценить обороты, величину клиентской базы и ее динамику. Большим плюсом для финансовой компании является присутствие в составе руководства и акционеров респектабельных и известных в финансовом мире персон или инвестфондов. Отлично характеризует надежность брокера листинг на одном из крупных фондовых рынков мира. Важным критерием привлекательности инвесткомпании является также наличие у нее счетов в зарубежных банках: иностранные финансовые организации предъявляют достаточно строгие требования к клиентам-юрлицам и жестко отфильтровывают мошенников. Идеальный вариант — наличие у брокерской компании собственного лицензированного банка, предлагающего инвестиционные услуги.
4. Знакомимся лично. Стоит выйти на связь по указанным на сайте контактным телефонам или посетить офис компании, чтобы задать менеджеру все возникшие у вас вопросы, получить доказательства физического существования данного юрлица, а также ознакомиться с интересующими вас документами. Есть смысл обратить внимание на особенности общения с клиентом. Агрессивное навязывание консультантом услуг должно насторожить.
5. Оцениваем линейку предложений. Тревожным звоночком для частного инвестора должны стать обещания многократного роста финансовых вложений, ассортимент малопонятных активов с «минимальным риском при максимальной прибыли» и тому подобные предложения. Положительным сигналом будет подробный рассказ об актуальных на сегодня инвестиционных идеях с указанием фундаментальных факторов, которые способны обеспечить рост актива и принести прибыль инвестору. Также стоит с позитивом воспринять предложение консультанта обозначить ваши личные инвестиционные цели и помочь в формировании стратегии их достижения. Помните, что профессиональные брокеры не дают стопроцентных гарантий доходности и предупреждают о всех рисках, даже если клиент придерживается ультраконсервативной стратегии и вкладывается только в активы с фиксированной доходностью.

*Перечень регулирующих и контролирующих органов, ссылки на документы:

• Банк России, реестр лицензированных организаций по ценным бумагам и биржам Кипра
• Комиссия по международным финансовым услугам Белиза, реестр брокеров финансовых услуг Дубая финансового поведения Великобритании
• Валютное управление Сингапура по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга
• Надзорный орган за финансовым рынком Швейцарии
• Федеральная служба финансового надзора Германии
• Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины
• Государственная служба регулирования и надзора за финансовым рынком Киргизии Узбекистана
• Более полный список мировых финансовых регуляторов доступен здесь

Получить индивидуальную инвестиционную консультацию вы можете, обратившись в офис ИК «Фридом Финанс», расположенный по адресу: Ростов-на-Дону, Буденновский пр-т, д. 62/2, БЦ «Форте».
Тел. +7 (863) 308-24-54
Email: rostovnadonu@ffin.ru

ООО ИК «Фридом Финанс», ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02. Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.