Взыскание задолженности с юридического лица
При возникновении долгов со стороны контрагентов нужно выработать четкую правовую стратегию. Дебиторская задолженность есть у многих бизнесменов, но не каждому удается получить причитающиеся средства и восстановить справедливость. В настоящей статье расскажем о порядке взыскания долгов в бизнесе.
Что является основанием для взыскания задолженности?
Долги контрагентов могут возникать в связи с различными ситуациями: экономический кризис, сбой поставок, человеческий фактор и др.
Однако у любого долга есть основание: неисполнение обязательств по договору или контракту. Причины возникновения долга зависят от заключенного договора:
- Договор аренды. Основанием для взыскания задолженности могут послужить просрочка арендных платежей, порча имущества, отказ в возврате помещения, незаконное удержание обеспечительного платежа.
- Договоры подряда и оказания услуг. Подрядчики и исполнители зачастую берут предоплату, не исполняют обязательства по договору и незаконно удерживают внесенные на их счет денежные средства.
- Договоры задатка и аванса. Данные соглашения предполагают внесение денег с целью фиксации договоренности сторон относительно цены, даты и других условий будущей сделки.
Формальными основаниями для взыскания задолженности с юридического лица являются наличие заключенного договора, просрочка исполнения обязательства, отказ контрагента добровольно выплачивать денежные средства.
Процедура взыскания задолженности с юридических лиц
Как правило, бизнесмены сначала ведут переговоры с партнерами, организуют деловые встречи, надеются на обещания. Однако, юристы не рекомендуют затягивать устное общение, поскольку так теряется время и могут уйти сроки давности. Порядок взыскания задолженности юридических лиц включает три этапа: претензионная процедура, судебный порядок, принудительное взыскание.
Претензионная процедура
При возникновении долга необходимо незамедлительно направить письменную претензию в адрес контрагента. В документе следует указать адресат, ссылки на заключенный договор и нормы законодательства, свои требования, сроки погашения задолженности.
Претензия направляется на юридический адрес контрагента. Во избежание проволочек с доставкой корреспонденции следует направить документы по всем известным адресам, в том числе на электронную почту должника. Претензионная процедура взыскания задолженности с юридических лиц, как правило, длится около месяца. Если в течение 30 дней ответ от контрагента не будет получен, или будет отрицательным, то следует обращаться в арбитражный суд.
Судебный порядок
Рассмотрением споров между юридическими лицами и предпринимателями занимается арбитражный суд.
Перед подачей иска следует заранее подготовить доказательственную базу: договоры, акты сверок, экспертизы, поднять переписку сторон.
Исковое заявление должно содержать следующие обязательные сведения:
- данные об истце и ответчике;
- сведения о заключенном договоре, его условиях, в том числе дополнительных соглашениях;
- ссылки на законодательство;
- аргументы истца, сведения о нарушении его прав;
- цену иска;
- требования заявителя;
- информацию о соблюдении претензионного порядка;
- дату, подпись;
- перечень приложений.
Если от имени юрлица действует представитель по доверенности, то необходимо приложить документ, подтверждающий его полномочия и наличие профильного образования.
При вынесении решения судья опирается на представленные документы, пояснения сторон и действующее законодательство.
Споры о взыскании долгов могут длиться годами, все зависит от надлежащей подготовки документов и позиций сторон.
По окончанию рассмотрения дела, судья объявляет решение, которое можно обжаловать в апелляционную, а затем в кассационную инстанции.
Принудительное исполнение решения суда
После вступления судебного акта в законную силу следует предъявить его в службу судебных приставов для принудительного исполнения.
Необходимо действовать оперативно, поскольку должник может скрыться или продать свое имущество.
Работу судебного пристава следует держать на постоянном контроле. Если должностное лицо бездействует, затягивает исполнительное производство или действует незаконно, необходимо обжаловать его действия руководителю регионального управления ФССП, в прокуратуру или суд.
При работе с приставами рекомендуем воспользоваться профессиональными услугами по взысканию задолженности юридических лиц. Привлеченный специалист осуществит поиск имущества должника, на которое можно наложить взыскание и проконтролирует работу сотрудников ФССП.
Взыскание дебиторской задолженности — длительный процесс, который требует подготовки претензии, взаимодействия с судом и приставами. Рекомендуем доверить эту работу адвокату по долгам.
Взыскание дебиторской задолженности
Дебиторская задолженность сама по себе — совершенно нормальное явление, которое естественным образом возникает в работе практически любого бизнеса. Например, Вы работаете с другой компанией по предоплате, уже внесли деньги, но еще не получили товар — это уже считается дебиторской задолженностью. Это нормальная часть товаро-денежных отношений, часть оборотного актива. Ею можно управлять и использовать для взаимозачета с другой компанией. Однако бывают проблемные ситуации, когда дебитор не возвращает задолженность вовремя. Тогда есть смысл говорить о ней как о просроченной и добиваться ее возврата доступными способами — особенно если речь идет о больших суммах. Пренебрежение возвратом задолженности может привести к ее росту: значительная часть средств фирмы окажется у других предприятий, и это способно повлечь за собой убытки. Поэтому важно заранее выставлять сроки возврата и действовать, если они оказались пропущены.
Виды дебиторской задолженности
Задолженность считается краткосрочной, если срок ее возврата составляет меньше года, и долгосрочной в противном случае. Что же касается ее состояния, то здесь условно можно выделить три категории: они показывают наличие проблем и возможность возврата задолженности.
Текущая.
Так называется дебиторская задолженность, обязательства по которой выполняются в рамках договора. Дебитор еще не отдал деньги или товар, однако срок еще не истек, а значит, все происходит так, как было оговорено. По сути, это ситуация, когда одна сторона уже исполнила обязательства по договору, но еще не получила средства, товары или услуги. Когда вторая сторона также исполнит обязательства, задолженность естественным образом исчезнет.
Просроченная.
Это дебиторская задолженность, по которой пропущены сроки. Дата оплаты или передачи товара наступила, однако компания-дебитор не сделала того, что от нее требовалось. При этом обеспечения или залога нет, так что начать процедуру взыскания имущества по договору невозможно. Статья 266 Налогового кодекса называет такие задолженности сомнительными: пока срок исковой давности не истек, считается, что вернуть средства возможно. Важно, чтобы предприятие-дебитор не находилось в процессе ликвидации или банкротства — если такое произошло, нужно действовать быстро, иначе есть риск упустить возможность вернуть задолженность.
Безнадежная.
Согласно Налоговому кодексу, безнадежная задолженность — та, по которой истек срок исковой давности. Считается, что после этого взыскать потерянные деньги уже невозможно, а дебитор вряд ли пойдет на контакт. В таких ситуациях компании могут передать право на взыскание задолженности по договору цессии, стремясь каким-то образом компенсировать потерю. Второй вариант — прекратить взыскание и записать потерянные средства в убытки. В теории возврат такого долга все еще возможен — исчерпаны не все способы взыскания. Но взыскать задолженность действительно сложнее, чем в других случаях: с момента заключения договора прошло уже много времени, а способов влияния на ситуацию меньше, чем раньше. Задолженность также считается безнадежной, если дебитор признал себя банкротом, ликвидировал предприятие или исчез — судебные приставы не смогли получить о нем информацию.
Как понять, что пора думать о мерах по взысканию
У каждой компании свои методы управления дебиторской задолженностью, но некоторые рекомендации считаются общими для всех. Организации обычно указывают срок, в течение которого вторая сторона должна исполнить обязательство. Если этот срок нарушен, по закону компания имеет право начать взыскание во внесудебном, досудебном или даже судебном порядке. Если Вы заметили, что дебиторская задолженность Вашей компании растет, а контрагенты все чаще не выплачивают деньги в срок — это повод насторожиться. Методические рекомендации таковы:
- контролировать состояние дебиторской задолженности, поручить мониторинг отдельным сотрудникам с соответствующей компетенцией;
- консультироваться о ситуации с профессиональным юристом, который имел опыт работы с такими делами. Отслеживание задолженности часто лежит на бухгалтере, но этот сотрудник не всегда знаком со способами взыскания, следовательно, может не суметь вовремя отреагировать на ухудшение ситуации.
Можно воспользоваться услугами штатных сотрудников, нанять новых специалистов или передать дела на аутсорсинг.
Взыскание дебиторской задолженности: пошаговая инструкция
Взыскание дебиторской задолженности обычно проходит несколько условных этапов. Мало кто сразу начинает взыскивать средства в судебном порядке: обычно происходит несколько попыток договориться, выйти на связь, воспользоваться законными методами внесудебного взыскания. Только если эти меры не помогают, компания готовит исковое заявление в суд, чтобы возбудить исполнительное производство и передать ситуацию в руки судебных приставов. Перечисленные здесь способы сложно назвать пошаговым руководством: скорее это примерный алгоритм действий, которые может совершить компания.
Предварительная работа
Перед тем как начинать взыскание дебиторской задолженности с юридического лица, стоит прояснить ситуацию. Специалисты рекомендуют проанализировать:
- документальную базу, которая подтверждает наличие просроченной дебиторской задолженности. Это могут быть любые письменные договоренности с указанными сроками, подписанные обеими сторонами. Документы могут в будущем служить Вашим доказательством в суде или у нотариуса;
- состояние компании-дебитора. Если Вам окажется известно, что у той возникли финансовые проблемы, это поможет спланировать дальнейшую тактику. Например, можно предложить дебитору отсрочку или инициировать процедуру банкротства в его адрес.
Переговоры с дебитором.
Если ситуация не критичная и возникла впервые, а срок неуплаты пока небольшой, можно попробовать договориться со второй стороной в досудебном порядке. Сейчас это возможно двумя способами: при личной встрече и дистанционно. Желательно, чтобы в таких переговорах участвовал компетентный специалист: он сможет направить беседу в нужное русло.
- Во время беседы не стоит давить на вторую сторону: конструктивный диалог в доброжелательном ключе всегда лучше. Уточните, по какой причине дебитор не вернул задолженность, предложите варианты выхода из ситуации — например, отсрочку или рассрочку. Если у второй стороны есть выбор, она с большей вероятностью пойдет навстречу.
- Если Вы сможете договориться с дебитором о добровольном возврате задолженности, обязательно закрепите новые договоренности документально. Это поможет Вам подстраховаться, в случае если те окажутся нарушены.
Способы внесудебного взыскания.
Помимо новых договоренностей, результатом переговоров могут быть следующие решения:
- Медиация. В таком случае привлекается третья независимая сторона, которая следит за процессом расчетов и которой доверяют оба участника спорта. Эта сторона называется медиатор: его услугами можно воспользоваться до или после суда
- Новация. Так называется замена одного обязательства на другое в рамках новых договоренностей. Меняется суть задолженности: возможно, так дебитору будет легче выплатить обязательства.
- Отступное. Решение похоже на предыдущее: дебитор передает кредитору другие ресурсы вместо установленных договором. Это может быть имущество или денежные средства.
Медиация подходит для ситуаций, когда стороны не могут договориться самостоятельно. Новация и отступное — возможные выходы из ситуаций, когда выполнение первоначальных обязательств становится невозможным.
Внесудебное взыскание.
Если же мирным путем решить вопрос не получается, а задолженность была заверена нотариально, можно обратиться за принудительным внесудебным взысканием через нотариуса — с помощью исполнительной надписи. Однако такой метод подходит только для ограниченного круга сделок, установленного статьей 90 Основ о нотариате и постановлением Правительства РФ от 1 июня 2012 г. № 543. Это договоры займа, хранения или проката, поручительства или предоставления услуг связи, а также кредитные договоры и сделки, устанавливающие финансовые обязательства. Кроме того, исполнительную надпись нотариуса можно оспорить.
Работа с претензиями.
Если внесудебные методы не сработали, компания имеет право обратиться в суд. Но перед этим необходимо соблюсти букву закона — направить дебитору письменную претензию для улаживания ситуации в досудебном порядке. Это документ, в котором содержатся:
- условия договора, на основании которых возникла просроченная задолженность;
- расчет суммы долга с учетом процентов и штрафов, если таковые предусмотрены;
- требование возврата задолженности до определенного срока;
- доказательства, подтверждающие, что претензия обоснована.
Претензию следует отправить дебитору заказным письмом. Если после ее получения тот не предпринимает никаких шагов и не стремится уладить вопрос в досудебном порядке, кредитор в течение 30 дней может подать заявление в суд.
Судебное разбирательство.
Если предыдущие способы исчерпаны, остается прибегать ко взысканию в судебном порядке. Компания-кредитор составляет и подает исковое заявление в арбитражный суд. Это может быть конкретный судебный орган, предусмотренный условиями договора, или тот, о котором договорятся стороны. Если договоренности нет, обращаться следует в суд по месту нахождения ответчика. После подачи заявления начинаются судебные разбирательства. Если требования истца обоснованы, составляется судебный акт, который передается приставам — начинается исполнительное производство. В ходе производства представители ФССП взыскивают дебиторскую задолженность в добровольном или принудительном порядке. Компаниям на этом этапе рекомендуется не терять контакт с приставами и периодически напоминать о себе — так выше шанс, что их работа окажется эффективной.
Обращение в правоохранительные органы.
Этот способ применяется редко и только в одном случае: если компания подозревает, что дебитор совершает незаконные действия. Например, у кредитора есть на руках доказательства мошенничества со стороны дебитора. В таком случае возбуждается уголовное дело, которым занимаются представители правоохранительных органов.
Сотрудничество с коллекторским агентством.
Принято считать, что обращение в агентство — это метод исключительно внесудебного взыскания. Компания заключает агентский договор с коллекторами, и те стараются добиться от дебитора выплаты задолженности. Однако сегодня такие компании могут помочь на любом этапе — не только таким образом. Организации, которые профессионально занимаются взысканием, имеют в штате профессиональных юристов. Они будут сопровождать клиента на всех этапах разбирательств — от переговоров до суда.
Варианты разрешения событий при взыскании задолженности
Любой из перечисленных способов может повлечь за собой как успех, так и неудачу. Здесь важно выбрать правильную стратегию поведения, чтобы не пропустить сроки и не оказаться в ситуации, когда задолженность признана безнадежной, а меры воздействия исчерпаны. Для этого кредиторам и рекомендуют заранее навести справки о состоянии компании-дебитора на рынке — а еще можно передать такие вопросы на аутсорс, чтобы точно не допустить ошибок. Разбирательства могут закончиться одним из следующих исходов.
Во внесудебном порядке.
Оптимальный вариант — разрешение ситуации мирным путем без привлечения официальных органов. Это могут быть новые договоренности о сроках или о порядке выплат, медиация, новация или отступное, а также взаимозачет. Если задолженность была подтверждена нотариально, есть смысл попробовать взыскать ее с помощью исполнительной надписи нотариуса. Однако эти меры, к сожалению, не всегда эффективны. Важно понимать это и не затягивать мероприятия: если способы внесудебного разрешения не подходят, скорее всего, понадобится переходить к следующему этапу.
В досудебном порядке.
Вероятность того, что дебитор отреагирует на претензию и вернет задолженность, довольно мала. Обычно направление претензионного письма — формальность, которая должна быть соблюдена перед обращением в суд. Если Вы подаете претензию, Вы должны быть готовы к судебному разбирательству для разрешения ситуации.
В судебном порядке.
Как правило, суд возбуждает исполнительное производство, и взыскание дебиторской задолженности с юридического лица переходит к приставам. Те имеют намного больше полномочий: могут накладывать арест на счета и имущество должника, наводить справки о его активах. Возможные варианты развития событий после взыскания через суд:
- добровольная передача дебитором средств в уплату задолженности;
- принудительное взыскание с продажей имущества через аукцион;
- процедура банкротства дебитора, при которой его активы реализуются, а средства с их продажи выплачиваются кредиторам;
- признание взыскания невозможным, а задолженности — безнадежной. Такое бывает, если приставы не сумели отыскать дебитора либо не смогли получить доступ ни к каким активам.
Что делать в сложных ситуациях
В некоторых случаях добиться взыскания сложнее, чем обычно. К ним относятся следующие ситуации:
- Дебитор находится за границей. Взыскание возможно, если Россия имеет договоренности о правовой помощи со страной, где тот пребывает. Понадобится обратиться в зарубежный суд и заявить о решении, которое принял российский суд. Если же договоренности со страной у России нет, задолженность признается безнадежной.
- Активы дебитора находятся за границей. В таком случае их сложнее найти, хотя это возможно. Просто такая работа намного масштабнее и требует привлечения серьезных ресурсов. Такие задолженности выгодно взыскивать, только если их сумма достаточно велика.
- Дебитор проходит банкротство. Понадобится подать заявление о включении компании в список кредиторов и представить соответствующие документы.
- Дебитор находится в процессе ликвидации. Получить средства возможно, если своевременно направить ликвидатору соответствующие требования — не позже, чем через два месяца после объявления о ликвидации.
Как ЭОС может помочь во взыскании дебиторской задолженности
Перечисленные способы взыскания отнимают довольно много времени, требуют высокой квалификации и юридической подкованности, а также опыта в подобных делах. ЭОС Россия предлагает свои услуги — мы поможем взыскать просроченную дебиторскую задолженность.
- Вы сможете сконцентрироваться на развитии бизнеса, не тратя время и силы на улаживание юридических вопросов.
- Мы сделаем все, чтобы Ваша репутация осталась безупречной, работаем исключительно в рамках закона, всегда вежливы и корректны.
- Наши специалисты готовы помочь на любом этапе взыскания: сопроводить в переговорах, проанализировать ситуацию, разработать и предложить оптимальное решение или представить Вашу компанию в суде.
- Корпоративное подразделение ЭОС Россия работает исключительно с бизнес-клиентами, сконцентрировано на актуальных проблемах компаний и постоянно совершенствует свой подход.
- Мы готовы работать со сложными случаями, включая задолженности иностранных партнеров.
- Оплата за наши услуги — только после того, как к Вам начнут поступать платежи по задолженности.
Вы можете связаться с ЭОС через сайт или по телефону, кратко описать ситуацию и получить первичную консультацию по своему вопросу. Помните: у каждой проблемы есть оптимальное решение, и мы готовы помочь Вам его найти.
Как работать с дебиторской задолженностью: инструкция
Любой бизнес рано или поздно сталкивается с проблемой взыскания просроченной дебиторской задолженности. Если у собственника нет постоянного юридического сопровождения, то обычно заботы по данной процедуре ложатся на плечи бухгалтеров компаний. Однако, чтобы правильно выстроить процесс взыскания задолженности, необходимо учитывать ряд правовых аспектов, которые помогут эффективно и быстро получить деньги. А от правильно построенного алгоритма взыскания может зависеть место компании на рынке, особенно если учесть текущее состояние экономики.
Содержание
Этапы работы с дебиторской задолженностью
Традиционно работа с дебиторской задолженность делится на два крупных этапа.
Досудебная работа — когда вы пытаетесь добиться от контрагента добровольной оплаты задолженности.
Претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора является обязательным в случаях, предусмотренных законом или договором (ч. 5 ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ, п. 3 ст. 132 Гражданского процессуального кодекса РФ, ч. 3 ст. 4 Кодекса административного судопроизводства РФ.
Судебное взыскание — когда должник в разумные сроки не произвел оплаты, несмотря на все попытки найти компромисс.
Следует отметить, что от правильно выстроенной досудебной работы с должником зависит очень многое. Для бизнеса гораздо выгоднее найти компромисс с партнером, чем тратить время и деньги на длительные судебные разбирательства.
Поэтому необходимо провести работу с задолженностью и составить пошаговый план работы, который в дальнейшем поможет как в переговорах с должником, так и в ходе судебного разбирательства.
Собираем доказательства наличия задолженности
На этом этапе необходимо проанализировать все необходимые документы, которые подтвердят факт наличия дебиторской задолженности (договор, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и иная документация).
Правильно функционирующая система документооборота компании сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей. В любом случае нельзя допускать бардак в документах или работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностей. Даже если партнер, с которым вы планируете сотрудничать, – ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех необходимых формальностей только лишний раз продемонстрирует ваши профессионализм и ответственность.
Если же контрагент отказывается подписывать документы или постоянно переносит подписание, ссылаясь на занятость, следует задуматься о целесообразности сотрудничества.
Анализируем состояние должника
Провести анализ текущего состояния должника, его активов, показателей доходности и позиций на рынке необходимо для того, чтобы понимать — есть ли у него вообще активы для погашения задолженности.
Если анализ деятельности должника показал проблемы в бизнесе, то наилучшим выходом будет инициация процедуры банкротства с дальнейшим взысканием долга за счет реализации на торгах его имущества.
Кроме этого, понимание внутренних проблем компании-должника может сослужить хорошую службу при проведении переговоров с должником и поможет в поиске возможных выходов из сложившейся ситуации.
Проводим переговоры
Прежде чем направлять претензии и угрожать судебными разбирательствами, обязательно следует сесть с должником за стол переговоров.
Узнайте у должника о причинах просрочки платежей, предложите ему несколько вариантов решения проблемы. Рассрочка или отсрочка исполнения обязательств по договору — одни из самых оптимальных выходов из ситуации с просроченной «дебиторкой». Взыскание долга в судебном порядке, а тем более участие в процедуре банкротства сулят дебитору дополнительные затраты.
Решение пойти должнику навстречу и предоставить некоторые послабления в выплате задолженности может послужить опорой для дальнейшего плодотворного и взаимовыгодного сотрудничества.
Закрепляем договоренности на бумаге
Переговоры прошли успешно, и вы договорились о новых условиях взаиморасчетов? Обязательно составьте необходимые дополнительные соглашения, которые в полной мере будут отражать достигнутые договоренности.
Эти документы необходимы не только должнику, но и кредитору на тот случай, если и по новым договоренностям оплата не будет поступать или будет поступать с нарушением оговоренных сроков.
Направляем должнику досудебную претензию
Если должник не выходит на связь или во время переговоров не удалось найти компромиссное решение, необходимо соблюсти досудебный порядок взыскания задолженности и направить в адрес должника письменную претензию.
Обращаемся в суд
По общему правилу, установленному ст. 35 АПК РФ, иск предъявляется в арбитражный суд субъекта РФ по адресу или месту жительства ответчика. В силу ч. 4 ст. 36 АПК РФ иск, вытекающий из договора, в котором указано место его исполнения, может быть предъявлен также в арбитражный суд по месту исполнения договора.
Если в течение 30 дней ответа на претензию не поступило, смело обращайтесь в суд. Проведенный ранее анализ состояния должника поможет вам в принятии решения взыскивать долг в арбитражном суде или подавать заявление о банкротстве должника.
Длительность судебного разбирательства по взысканию дебиторской задолженности может составлять от четырех до восьми месяцев (в зависимости от того, будет ли должник затягивать процесс). Процесс банкротства длится значительно дольше и обычно занимает несколько лет.
Получаем исполнительный лист и передаем его в службу судебных приставов
После вынесения судом положительного решения относительно взыскания задолженности необходимо получить исполнительный лист и передать его в службу судебных приставов. Либо вы можете самостоятельно узнать об открытых расчетных счетах должника в налоговой инспекции и предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.
Пристав возбудит исполнительное производство, и при наличии средств на счете должника весь долг будет списан в пользу дебитора.
Контролируем работу судебных приставов
Очень важно контролировать работу судебных приставов и проверять, проводятся ли своевременно все необходимые процедуры. Такой подход обеспечит наиболее скорое исполнение решения суда.
Самое главное — превентивная защита
Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов. Своевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.
Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.
Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.
Дата регистрации компании.
В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.
Показатели доходности компании.
Если расходы компании серьезно превышают ее доходы, то вполне вероятно, что при выплате долгов могут возникнуть сложности.
Отсутствие задолженностей перед налоговыми органами.
Добросовестный контрагент, вероятнее всего, не будет допускать просрочек обязательных платежей по налогам и сборам.
Участие в судебных процессах.
Очень яркий показатель работы компании, который может дать гораздо больше информации, чем сотня отзывов клиентов и партнеров. Если к компании в разное время подавалось много однотипных исков, то это очень яркий показатель ее недобросовестности в работе.
Как взыскать дебиторскую задолженность
В ходе взаимоотношений организации с физическими или юридическими лицами, появляется дебиторская задолженность. Практически все предприятия не работают без дебиторской задолженности. Авансовая система является способом привлечения новых клиентов, а по договору между поставкой и оплатой заказа существует временный промежуток, который иногда может занимать год и больше. Дебиторский долг входит в имущество компании и ее оборотный капитал.
Виды дебиторских задолженностей
- Краткосрочная. Вернуть долг необходимо не позже 12 месяцев
- Долгосрочная. Вернуть долг можно позже, чем через 12 месяцев
Выделяют нормальную и просроченную задолженности.
В нормальную входят:
- Отгруженные товары или услуги, которые еще не оплатили;
- Средства, которые выданы сотрудникам под отчет;
- Аванс, который выплачен поставщиками.
Просроченная может возникнуть, если контрагент не выплатит долг в указанный срок, тем самым нарушив договор. Просроченную задолженность делят на:
- Сомнительную. Просроченные обязательства, не обеспеченные банковской гарантией, поручительством или залогом.
- Безнадежную. Взыскать долг невозможно.
Интересует взыскание дебиторской задолженности
Задайте вопрос специалисту и получите ответ в течении 30 минут бесплатно
Способы взыскания дебиторской задолженности с юридического лица:
- Внесудебный. Переговоры могут осуществляться лично, по телефону и т.д., чтобы прийти к соглашению и добровольному погашению неустойки. Кредитор в свою очередь может предложить несколько вариантов, чтобы решить вопрос:
- перенести срок оплаты
- взаимозачет встречных требований
- оказать услуги взамен возврата денежных средств
Если стороны согласятся на один из вариантов, то это необходимо закрепить письменно.
- информация о сторонах (от кого и кому направляется)
- основания (каким договором связаны стороны и какой его предмет)
- расчет долга и срок его уплаты
- подпись и печать
В договоре может быть указано, каким способом отправить претензию. Если такого условия нет, то отправляется ценным письмом.
Должник может добровольно вернуть денежные средства или отказать вам.
После того как прошло 30 дней со дня отправления претензии должнику, можно оправлять обращение о взыскание дебиторского долга в суд.
Взыскать дебиторскую задолженность могут:
- Руководитель компании
- Сотрудники (юрист, бухгалтер, менеджеры по продажам и т.д.)
- Нанятые специалисты
- исковое заявление
- заявление о выдаче судебного приказа. Сумма должна быть твердой (пени или проценты не начисляются на момент подачи заявления в суд) и не больше 500 тыс. рублей.
Судебный приказ обладает рядом преимуществ:
- Принимается быстро и без проведения судебных заседаний
- Не нужно предварительно направленной претензии
- Также является исполнительным листом
Суд может взыскать в пользу кредитора:
- Основную сумму долга
- Пени или штрафы, если те предусмотрены договором, проценты на долг
- Компенсацию на услуги юриста
- Компенсацию на уплату госпошлины
Еще один вариант – продажа долга коллекторам или другим организациям. Так как есть вариант, что неустойку вернуть не получится, стоимость продажи меньше, чем сумма долга.
После того, как в суде вынесено решение, нужно там же получить исполнительный лист на исполнение данного решения. Следующий шаг – подать его:
- В службу судебных приставов по адресу должника
- В банк, где открыт расчетный счет, который вам известен, должника
Если вы не знаете расчетный счет должника или он вам не предоставляет информацию о нем, обратитесь к приставам.
Вам нужна помощь юриста по взысканию дебиторской задолженности? Обратитесь в компанию «Бизнес гарант». Адвокаты с большим опытом работы выполнят свои обязательства в срок и по доступной ценеоказав, квалифицируемую помощь. Связаться с нами можно по телефону или с помощью мессенджеров.