Что такое токен в блокчейне
Перейти к содержимому

Что такое токен в блокчейне

  • автор:

Токенизация: как это работает

OmegaXRU

С приходом технологии блокчейн в нашу жизнь, криптоиндустрия предлагает широчайшие возможности для инвестирования в активы. Токенизация, как способ оцифровки актива, становится прорывом во многих отраслях бизнеса.

Что такое токен

Токен — это цифровой актив, или самостоятельный объект ценности. Физически токен существует как запись в регистре блокчейн-цепочки.

Виды токенов

Equity tokens — представляют собой акции компании.

Utility tokens — отражают некоторую ценность в рамках бизнес-модели онлайн-платформы (репутация, баллы за определенные действия, игровая валюта).

Asset-backed tokens — цифровые обязательства на реальные товары или услуги (килограммы морковки, час работы строителя и т. п.).

Security (инвестиционный) токен — цифровой актив, который приобретается с целью получения прибыли в будущем. Это токены, которые дают владельцу право на реализацию его инвестиционных интересов (право на участие в юридическом лице, капитале, прибыли, статус кредитора или заимодателя и так далее).

Напрямую обеспечены только asset-backed tokens. В этом случае токен это цифровой двойник реального (физического) актива или услуги. Например, один токен приравнивается к одному квадратному метру жилой площади или билету на один сеанс в кинотеатр. Гарантом конвертации токена в обеспечение выступает сама организация, которая хранит товары или предоставляет услуги.

Токенизация

Токенизация — процесс перевода прав на актив в цифровой токен на технологии Blockchain. Смысл токенизации заключается в создании цифровых аналогов для реальных ценностей с целью быстрой и безопасной работы с ними.

Для актива создается цифровой паспорт, который представляет собой уникальный цифровой код. В дальнейшем он может передаваться по коммуникационным сетям*, может получить любой материальный и нематериальный актив или некоторое действие, например, платеж, время или юридический статус.

*Коммуникационные сети представляют собой схему каналов, в которых информация распространяется в организации. Учитывая количество и подчиненность участников, коммуникационные сети можно разделить на два вида: линейные и многоуровневые. Линейные сети следуют за цепочкой полномочий и ограничены связями, связанными с задачами. Многоуровневая сеть (виноградная лоза) может свободно двигаться в любом направлении, пропускать уровни власти и, как правило, удовлетворять социальные потребности членов группы, поскольку она способствует облегчению выполнения задач.

Пройдя процедуру токенизации, актив преобразуется в цифровую версию, которая разделена на части — токены, где каждый цифровой токен соответствует определенной части реального актива. Право на ту или иную часть актива возможно покупать, продавать и т.д.

Под токенизацией часто понимают внедрение в бизнес-процессы блокчейн технологии. Токенизация может происходить на любой, предназначенной для этого платформе. Например, для токенизации объектов искусства была разработана платформа Artex, а объектов недвижимости — платформа Atlant. Однако на большинстве из них процесс создания и обращения токенов непрозрачен и плохо защищен. Только блокчейн сегодня предлагает прозрачную и безопасную процедуру выпуска и обращения токенов.

Виды активов

Некоторые активы больше адаптированы для перевода в токены.

Среди них фигурируют:

● Передача прав на владение.

Нематериальные:

Нематериальные активы нельзя покупать или продавать, но они считаются до определенного времени реальными. К ним относят: патенты на некоторые изобретения, торговые марки, копирайт, кредитные соглашения и тому подобное. Хранение и передача таких активов в токенах проста и удобна. В процессе токенизации нематериальных активов не возникнет сложностей.

Взаимозаменяемые:

Существует деление активов на взаимозаменяемые и не взаимозаменяемые. Первые можно легко заменить аналогичными активами, а другие заменить невозможно, они уникальны. К взаимозаменяемым активам относят воду, золото, прочие драгоценные металлы и т.д. Их можно разделить на меньшие единицы, подобно биткоину, поэтому такие активы намного проще конвертировать в токены.

С “уникальными” активами ситуация сложнее. Для них создается дополнительный абстрактный слой, наличие которого поможет объединить актив вместе с аналогичными ценностями и защитить их использование.

Передача прав на владение:

Существуют разные виды переводов и прав на активы. Периодически переводятся только ограниченные права, связанные с активом. К примеру, к таким активам относятся право на временное пользование или аренду земли, или другой ценности. Токенизация частных прав будет иметь свою специфику, и будет существенно отличаться от постоянного права на владение активом.

Преимущества токенизации

Передача прав собственности:

Токенизация активов гарантирует мгновенную передачу прав собственности.

Децентрализованная технология сэкономит время в очередях банков и расчетных палат и позволит совершать процессы мгновенно.

Постоянный доступ:

Технологии смарт-контрактов помогут продавать или покупать активы круглосуточно, из любой точки мира, без ожидания открытия банков или рынков.

Долевое владение:

Каждый токен это маленькая доля полной стоимости актива. Токенизация устраняет барьеры для инвестиций и дает возможность владеть малой частью актива, открывая рынок большему количеству инвесторов.

Повышение ликвидности:

Международные банки и большие корпорации стремятся повысить ликвидность за счет секьюритизации.

Секьюритизация — финансирование определенных активов при помощи выпуска ценных бумаг. Слово происходит от английского securities — «ценные бумаги». Секьюритизированными могут быть, например, ипотечные займы, автокредиты, лизинговые активы и т.д.

Несмотря на преимущества секьюритизации, этот метод содержит недостатки: стоимость процедуры и временные рамки.

Токенизация позволит разблокировать ликвидность неликвидных активов, которые сложно разделить физически. Стоимость таких активов (например, недвижимость) делает их недоступными для большинства людей. Токенизация предоставит ликвидность, дав людям возможность покупать или продавать часть актива.

Инвесторам предоставляется право получать проценты от прибыли при росте цены актива и участвовать в голосовании.

Затрагивая тему ликвидности предприятий на международных конференциях, активно обсуждается тема токенизации активов. Эксперты ТАСС утверждают, что переход на цифровые активы неизбежен и способен ликвидировать бюрократические барьеры, упростить ведение бизнеса и стать базой для появления новых высококвалифицированных специалистов.

4 юридические модели

Лицензирование строится на доверии и документировании. К примеру, музыкант верит информации о масштабах продаж его музыки. Но из-за свободного скачивания через интернет, физические продажи композиций снижены, а значит, музыка — идеальный кандидат на токенизацию.

При переводе авторских прав на блокчейн, участники имеют представленные в электронном виде доли, и тогда для скачивания или прослушивании музыки необходима блокировка, а оплата распределяется между владельцами.

Торговые системы. В традиционных условиях, группа компаний, желающих торговать между собой нефтью, обмениваются документами и ведут собственный учет продаж. При переходе на блокчейн исчезает необходимость в ведении бумаг, а система учета становится более надежной. Но нельзя забывать, что ценность токены имеют лишь внутри контрактной системы, которая включает как прошлых, так и будущих участников.

* Natixis, IBM (NYSE: IBM) и Trafigura разработали первое блокчейн-решение для финансовых операций в сфере торговли сырьевыми товарами, которое будет использоваться в транзакциях на рынке сырой нефти США.

Выплаты. Токенизировать можно и репродукцию картины знаменитого художника, передав права на нее компании, имеющей открытое предложение выплачивать токены за саму репродукцию, либо за часть стоимости картины. На указанный адрес проводится физическая доставка репродукции. Сторонние рынки получают возможность перевода репродукции по частям, а покупатели — легко перемещаемые токены.

Смарт-контракты и хранилища. Преимуществом токенизирования драгоценных металлов (например золота) является то, что покупатели токенов уверены, что эти токены получены только ими, в отличие от покупателей бумажных сертификатов.

Симбиозом перечисленных возможностей блокчейн-платформ является технологическая платформа OmegaX.

Платформа на базе управляемого блокчейна токенизирует активы любых классов, в том числе: криптовалюты, ценные бумаги, материальные ценности и любые другие активы, которые имеют какие-либо единицы измерения.

Блокчейн для токенизации

Цифровой токен это право на конкретный актив, который имеет ценность. Поэтому процесс создания токена должен быть прозрачным и безопасным.

С помощью технологии блокчейн все операции с созданием токенов отслеживаются. Любая попытка несанкционированного вмешательства в реестр токенов на активы будет видна и пресечена.

Благодаря блокчейну можно быстро и легко купить либо продать токен, а потребность в посредниках при сделке отпадает.

Вывод

Подводя итог, можно твердо сказать, что токенизация это безопасный способ переоценки активов во всем мире, который обеспечит справедливый и простой доступ к материальным ценностям.

Что такое токен и чем он отличается от монеты. Простыми словами

Криптовалюта — это цифровая форма денег, построенная на технологии блокчейн. Токены и монеты — два термина, которые часто встречаются в криптовалютном пространстве как взаимозаменяемые. И те, и другие имеют ценность и торгуются на биржах, но важно понимать разницу между ними. За прошедшие годы мир криптовалют продемонстрировал значительный рост, что привело к появлению различных типов токенов и монет, которые используются для самых разных целей. В этой статье обсудим концепцию токенов и различия между токенами и монетами.

Что такое токен?

Токен — это форма представления актива или ценности в блокчейне. Это может быть виртуальная валюта, акции и другие ценные бумаги, произведения искусства, объекты недвижимости и другие примеры активов.

Токены создаются поверх существующего блокчейна, как, например, Ethereum, и используются для различных целей, таких как сбор средств, доступ к платформам или представление определенного актива. Токенами можно торговать, их можно покупать и продавать, как и монеты. Они также используются для доступа к определенному приложению или платформе, и зачастую стоимость токенов зависит от их эффективности.

Токены можно использовать для различных целей, например:

  • привлечение средств в рамках ICO;
  • доступ к платформе;
  • краудфандинг.

Когда появляется новый блокчейн-проект, он выпускает токены, которые покупают и продают инвесторы. Эти токены используются для работы с платформой, которую создали разработчики проекта, а их стоимость на рынке будет связана с ее успехом и популярностью. Важно понимать конкретный сценарий использования того или иного токена и его экономическую модель, поскольку это поможет определить его будущую стоимость.

Виды токенов криптовалют

Наиболее популярные категории токенов включают:

  • Токены управления. Такие токены позволяют владельцам участвовать в процессе принятия решений в сети или блокчейн-платформе. Примером может служить MakerDAO (MKR), который используется для голосования по ключевым решениям и стратегиям управления рисками в рамках протокола Maker.
  • Стейблкоины. Такие токены отличаются устойчивой ценой и обычно привязаны к какому-либо реальному активу, например, доллару США или евро. Примером является USDT, который выпускает компания Tether. Токен существует в нескольких блокчейнах, среди которых Ethereum, Tron или Solana.
  • Невзаимозаменяемые токены (NFT). Эти токены представляют собой уникальные цифровые активы, такие как произведения искусства, музыка или коллекционные предметы. Примером может служить CryptoPunks, Bored Ape Yacht Club или любая другая коллекция изображений. В виде NFT также существуют внутриигровые предметы или доменные имена.

Важно отметить, что деление токенов по категориям довольно условно, и что некоторые токены по своим признакам попадают сразу в несколько из них. Например, токен может служить одновременно как токен вознаграждения и как токен управления, в зависимости от конкретного сценария его использования. По мере развития криптовалютного мира, вероятно, будут появляться новые типы токенов, а существующие категории будут расширяться.

В чем разница между токеном и криптовалютой (монетой): основные различия

Основное различие между токенами и монетами заключается в том, что монеты имеют собственный блокчейн, в то время как токены построены на существующих блокчейнах. Монеты используются в качестве валюты для транзакций и имеют свою собственную независимую сеть блокчейн. Например, Bitcoin, Ethereum и Litecoin — все это примеры монет, имеющих собственный блокчейн. Токены, с другой стороны, создаются на базе существующих блокчейнов, таких как Ethereum, и используются не только для платежей.

Еще одно важное различие между токенами и монетами в том, что токены могут быть как централизованными, так и децентрализованными, в зависимости от структуры проекта. Централизованные токены контролируются одним субъектом, в то время как децентрализованные токены управляются сетью распределенных узлов (нод). Децентрализованные токены часто считаются более безопасными, поскольку у них отсутствует единая «точка отказа». Однако централизованные токены могут быть более эффективными, поскольку они контролируются единым субъектом и за счет этого, например, быстрее обновляются.

И токены, и монеты являются неотъемлемой частью криптовалютного мира. Токены представляют собой отображение активов или полезностей в блокчейне и используются для различных целей. Монеты, с другой стороны, имеют собственный независимый блокчейн и служат в качестве децентрализованной цифровой валюты. Важно понимать разницу между этими двумя терминами, чтобы эффективно ориентироваться в мире криптовалют. И токены, и монеты имеют свои уникальные характеристики и способы применения, но в конечном итоге они служат инновационными инструментами для передачи стоимости и децентрализованного хранения капитала.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Что такое токен в блокчейне

https://mediacenter.s-group.io/storage/uploads/news/ltgsMpj4X5lM85Xa.png

Токен: что это и зачем нужен

История первого токена началась в Великобритании в 17 веке. Жители поселений создавали собственные “токены” и обменивали их на товары и продукты. Но использовать токены как платежное средство они могли только на территории своего поселения. В дальнейшем токены выпускали купцы, предприниматели и банки из-за нехватки государственных денежных средств.

В сфере криптовалют токен — это своего рода жетон, за который можно получить определенную услугу или товар. Для наглядности приведем пример с парком аттракционов. При входе в парк, вы покупаете жетон или билет, который используете для оплаты развлечений. Но действует он на территории одного парка.

Так же работает токен — расплачиваться им можно только за услуги или товары компании, у которой вы его приобрели. Это цифровой актив, который инвестор покупает у эмитента токена.

Зачем нужны и как используются токены

В мире криптовалют токен неразрывно связан с ICO (initial coin offering или первичное размещение монеты). Если на фондовой бирже, чтобы получить инвестиции, компании выходят на IPO, то на криптобирже для этого используется ICO.

Например, у компании есть интересный проект, бизнес-план, но нет денег на реализацию. Чтобы получить деньги, компания проводит ICO — рекламную кампанию, в которой рассказывает инвесторам о проекте и стратегии. Взамен на средства, компания предлагает инвесторам токены, которые они смогут использовать как внутреннюю валюту или ценные бумаги, когда проект “встанет на ноги”.

В первом случае все работает следующим образом — инвестируя в проект, в дальнейшем вы можете оплачивать его услуги или товар токенами. На этом можно заработать. Если проект будет успешно развиваться, появится много желающих, которые захотят у вас купить токены. Таким образом вы можете получить максимальный доход с минимальной инвестицией.

Токены как ценная бумага, работают по принципу акций на фондовой бирже. Инвестор покупает определенное количество токенов, которые дают ему право получать часть прибыли компании. В очень редких случаях токены дают право участвовать в управлении компанией.

Выполнение оговоренных условий между инвестором и компанией, которая продала ему токен, гарантируют смарт-контракты. Это программный код, который с помощью алгоритма отслеживает условия выполнения договоренностей между пользователями.

Виды токенов

С появлением большого количества новых блокчейн-стартапов и ICO, токены начали делить на разные категории, в зависимости от цели, применения, юридического статуса, технического уровня и базовой ценности.

Utility-токены

Используются в рамках одного блокчейн-проекта и предоставляют инвесторам право получить доступ к продуктам или услугам проекта, которые будут созданы в будущем.

Важно. Гарантий, что продукт или услуга будут созданы нет, поэтому прежде чем инвестировать, нужно тщательно изучать информацию о проекте.

В качестве примера можно привести Brave Browser — браузер, который выпустили в качестве альтернативы Google Chrome, чтобы решить проблему большого количества рекламы.

Во время работы компания создала utility-токен браузера Brave — Basic Attention Token (BAT). Им могут воспользоваться зрители, рекламодатели и создатели контента.

Security-токены

Похожи на акции, которые приобретают инвесторы на фондовой бирже. Цифровые активы дают право инвесторам на получение дивидендов и участие в управлении компанией. Все права прописываются в смарт-контрактах, благодаря чему инвесторы могут быть уверены в выполнении договоренностей со стороны компании.

По сравнению с utility-токенами, security безопаснее и надежнее. Они гарантируют, что в случае провала проекта, например, из-за неудачной кампании, экономических факторов или мошенничества создателей (скаминга), инвесторы получат компенсацию.

Debt-токены

Эти токены можно сравнить с краткосрочными облигациями или кредитом. Инвесторы дают владельцам блокчейн-проектов определенную сумму взаймы и получают проценты.

Asset backed tokens

Токены, которые обеспечены материальными активами, например, золотом, нефтью, акциями, недвижимостью. Одно из преимуществ токенов в том, что они предоставляют инвестору право пользоваться материальными средствами, которыми активы обеспечены.

NFT (non-fungible) токены

Уникальность этих токенов в том, что они невзаимозаменяемы. Если другие токены можно заменять друг другом, то с NFT так сделать невозможно. Это свойство делает NFT-токены отличным способом зафиксировать уникальность и установить право собственности одного человека на цифровой объект: картина, игра, песня и т.д.

Каждая монета NFT-токена уникальна. Её нельзя подделать, разделить или заменить на монету с той же ценностью.

Токен и монета: в чем разница

“Токены” и “коины или монеты” — термины, которые часто встречаются в криптосообществе, из-за чего новички ошибочно думают, что это одно и то же. Давайте разбираться.

Монета или коин — это валюта с собственным блокчейном, например, Bitcoin. Функционал монет, в отличие от токенов ограниченный. Они используются для оплаты товаров или услуг, обмена на другие криптовалюты или фиат (обычные валюты), хранения в качестве инвестиций. Никаких скидок и бонусов они дать не могут. Создаются монеты и эмитируются майнерами.

Токены выпускаются уже на существующем блокчейне одним человеком, который определяет эмиссию и функционал цифрового актива. Соответственно майнить токены нельзя.

Еще одно отличие криптовалют от токенов — обработка транзакций. В случае с криптовалютой транзакции обрабатываются блокчейном, а токены полагаются на смарт-контракты. Это программный код, который отслеживает выполнение прописанных условий между пользователями.

Сравнительная таблица токенов и монет

Ключевые выводы

Токен — цифровой актив, который дает инвестору право на бенефиты проекта, например, скидку на товар или услугу компании. Главные отличия токенов от монет заключаются в том, что у токенов нет собственного блокчейна, а функционал их шире, нежели просто финансовые операции. Проще говоря, токен обозначает то, чем вы владеете, а монета — то, чем вы можете владеть.

В рамках экосистемы S-Group есть служебный токен SNT , который позволяет инвесторам совершать безопасные, прозрачные и мгновенные финансовые операции. Его можно использовать как:

— платежное средство, оплачивая им услуги или инвестиционные продукты компании;

— расчетную единицу, получая дивиденды и бонусы;

— цифровой актив — получать гарантированный доход за счет роста цены токена, сохраняя его на счету;

— единый идентификатор, получая доступ к эксклюзивным финансовым сервисам и продуктам.

Что такое токен в блокчейне

Что такое токен в блокчейне

Если в феврале 2022 года зайти на любой сайт, который предоставляет аналитику по криптовалютам, можно найти список из 10+ тыс. различных активов. Часть из них являются монетами, то есть работают на специально для них разработанном блокчейне. Другая категория активов — токены. Это тоже расчетные единицы, но они функционируют на платформах, созданных другими разработчиками. Перед тем как вкладывать в крипту, нужно понимать, что такое токен в блокчейне и чем он отличается от монеты.

Разница в понятиях

Из-за новизны криптовалютной сферы, а также сложностей в переводе английских терминов на русский язык у пользователей иногда возникает путаница в понятиях. Если они не владеют терминологией, то не смогут разобраться в аналитических материалах и советах опытных инвесторов.

Часто можно слышать, что BTC — это токен блокчейна биткоина. На самом деле это не так. Блокчейн был создан Сатоши Накамото специально для регистрации транзакций этой денежной единицы. Поэтому BTC среди криптоинвесторов принято называть монетой.

Токен — это аналог монеты, функционирующий на другом блокчейне. В случае с биткоином можно привести пример стейблкоина Tether. Он работает на Omni Layer битка, то есть является токеном в прямом смысле этого слова. То есть токен — это единица учета электронного актива, который оборачивается на базе сторонней децентрализованной сети.

Если сравнивать на фундаментальном уровне с точки зрения возможного инвестирования, разницы между монетой и токеном нет. И в тот, и в другой актив можно вкладывать средства и извлекать прибыль на разнице в цене.

Крипта в виде токенов может существовать не на одном, а на нескольких блокчейнах. Например, тот же стейблкоин USDT (Tether) функционирует одновременно на распределенном реестре биткоина, эфира, Solana, Tron.

Другие особенности

Инвестору нужно понимать, что токен — не всегда криптовалюта и общепринятое средство расчета между участниками рынка. Иногда токены используются для внутренних нужд какого-либо проекта, для сбора средств при финансировании стартапа и в других подобных случаях.

Понимая, что такое токен в блокчейне, можно выбрать правильный актив для инвестирования. Чтобы извлечь прибыль, важно, чтобы единица расчета была востребована пользователями. Тогда на нее будет спрос, а курс вырастет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *