Государственные облигации 1956, 1982 и 1992 года
Государственные облигации 1956 года: что с ними делать?
Облигации 1982 года
Что можно сделать с облигациями 1992 года?
Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»
Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий
Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
ЕСПЧ присудил компенсации держателям советских облигаций
3 июля 2018 г. Европейский Суд по правам человека опубликовал Постановление по делу «Волокитин и другие против России», признав нарушение прав 14 заявителей, которые жаловались на невыплату властями РФ компенсаций по облигациям государственного внутреннего выигрышного займа 1982 г.
Заявители утверждали, что власти РФ признали себя правопреемником СССР в отношении облигаций внутренних займов. В связи с этим в период с 1995 по 2000 гг. были приняты законы и постановления, в которых предусматривался перевод советских ценных бумаг, в том числе облигаций займа 1982 г., в целевые долговые обязательства Российской Федерации. Однако исполнение этих законодательных актов приостановлено до 2020 г.: процедура перевода государственных ценных бумаг СССР в целевые долговые обязательства, начисление на них дохода и их погашение по долговой стоимости не осуществляются.
Заявители указывали, что обращались в финансовые госорганы и суды, добиваясь погашения облигаций, однако их претензии были отклонены. Более того, в 2012 г. Конституционный Суд РФ в Определении № 632-О отметил, что, «решая задачи, связанные с восстановлением сбережений граждан, федеральный законодатель, призванный действовать во всеобщих интересах… праве ограничить права, в том числе имущественные, одних лиц в целях защиты прав и законных интересов других».
Представитель заявителя Н.Н. Гусева – адвокат, председатель Московской муниципальной коллегии Виктор Федосеев в комментарии «АГ» рассказал, что его доверитель дважды обращался с заявлением в Министерство финансов РФ. Однако из писем директора Департамента финансовой политики следовало, что перевод советских облигаций в российские и впоследствии в рубли не может быть произведен в связи с отсутствием федеральных законов о переводе государственных ценных бумаг СССР и сертификатов Сберегательного банка в целевые долговые обязательства Российской Федерации.
По словам Виктора Федосеева, в 2013 г. Гусев обратился в Верховный Суд с иском о признании незаконным бездействия Правительства в части неисполнения Соглашения о принципах и механизме обслуживания внутреннего долга. ВС РФ отказал в принятии иска, указав, что суды общей юрисдикции не вправе возлагать на органы государственной власти Российской Федерации обязанность по принятию нормативных правовых актов и предписывать им совершать определенные действия, поэтому заявление Гусева не подлежит рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства.
Исчерпав все меры судебной защиты в России, Гусев обратился в Европейский Суд по правам человека. Он, как и остальные заявители, жаловался на нарушение его прав, гарантированных ст. 1 Протокола 1 («Защита собственности») к Европейской конвенции, в связи с неисполнением российскими властями своих обязательств и требовал выплаты ему справедливой компенсации материального ущерба и морального вреда.
Правительство РФ в ответе на жалобу заявителей сослалось на Определение КС РФ № 632-О, поддержав аргументы о приоритете острых социальных нужд при выплатах из бюджета.
Рассмотрев дело, Суд согласился, что определение бюджетных приоритетов с учетом необходимости решать неотложные социальные проблемы является законной целью, преследуемой в интересах общества, тем более в сложных социально-экономических условиях, в которых Россия оказалась в 90-е гг. При этом ЕСПЧ учел, что российское Правительство взяло на себя обязательство погасить задолженность по облигациям, приняв Закон о защите сбережений, и, хотя его реализация была приостановлена, облигации не были аннулированы, а власти РФ признают их долговыми обязательствами страны. В то же время Суд заметил, что Правительство не выдвинуло убедительного обоснования затягивания в течение 15 лет выплат компенсаций заявителям и признал нарушение ст. 1 Протокола 1 к Конвенции.
Европейский Суд напомнил, что ранее уже констатировал подобное нарушение по аналогичным делам против России и пришел к выводу, что существует структурная проблема, связанная с неисполнением властями РФ своих обязанностей перед держателями облигаций займа 1982 г. ЕСПЧ рекомендовал государству-ответчику инициировать обсуждение способов ее решения с Комитетом министров Совета Европы.
Кроме того, ЕСПЧ предположил, что стоимость облигаций могла колебаться с течением времени, а потому причитающаяся заявителям компенсация должна зависеть от времени приобретения облигаций. В связи с этим Суд просил заявителей указать время, способ приобретения облигаций и их цену. Однако не все заявители ответили на запрос, что, как указал Суд, не позволило определить, понесли ли они ущерб, и свидетельствовало об их отказе от своих претензий.
В числе таких заявителей оказался Гусев. Виктор Федосеев рассказал, что его доверитель является держателем облигаций государственного внутреннего выигрышного займа 1982 г., большая часть из которых досталась ему по наследству от отца и матери, а часть была приобретена им самим. Номинальная стоимость облигаций составила 747 915 «долговых рублей». «В прецедентной практике ЕСПЧ имеются положительные решения, в которых Суд определил примерную стоимость одного “долгового рубля” – 2 евро. Потому была указана сумма требования в размере порядка 1,5 млн евро», – пояснил адвокат. Европейский Суд отклонил требования Гусева, касавшиеся компенсации материального ущерба. В постановлении ЕСПЧ отметил, что некоторые документы, подтверждающие происхождение облигаций и сумму ущерба, могли быть утеряны, но какие-то письменные свидетельства должны были остаться.
В результате Европейский Суд постановил, что в отношении восьми заявителей справедливой компенсацией станет сам факт признания допущенного нарушения Конвенции. Трем заявителям было присуждено по 1,8 тыс. евро в качестве возмещения морального вреда и от 822 до 6,03 тыс. евро в качестве компенсации материального ущерба. Шести заявителям были компенсированы судебные расходы, в том числе Гусеву – ЕСПЧ присудил ему 1,5 тыс. евро.
По мнению Виктора Федосеева, самыми важными моментами в решении ЕСПЧ являются признание невыплаты компенсаций по облигациям системной проблемой и констатация длительного бездействия российских властей, а также то, что Суд обязал власти принять неотложные меры в сфере законодательных инициатив для устранения системного нарушения прав человека. «Это накладывает определенные обязанности на власти России и гарантирует будущим заявителям вынесение Европейским Судом решений по подобным делам в упрощенной процедуре», – подчеркнул он. Кроме того, адвокат выразил мнение, что решение ЕСПЧ будет способствовать урегулированию выявленной правовой проблемы. «Это неоспоримый факт, если только в дело не вмешаются политики», – считает он.
Между тем, как считает адвокат, Суд в своем решении выдержал «политес», не обременив финансовую систему России чрезмерной нагрузкой. «Европейский Суд удовлетворил лишь незначительные финансовые требования, признав, что компенсацией причиненного морального вреда является факт признания Судом допущенного нарушения Конвенции, – отметил он и добавил: – Мы не удовлетворены решением ЕСПЧ и планируем до истечения трех месяцев обратиться в Европейский Суд с просьбой передать дело на рассмотрение в Большую палату».
Адвокат также напомнил, что признание ЕСПЧ нарушения является в силу требований гражданско-процессуального законодательства РФ новым обстоятельством, позволяющим обратиться за пересмотром предыдущих судебных решений.
Как поступить с ОГВВЗ-1982 г в 2023 году?
Уважаемые читатели, данная статья посвящена ответам на ваши вопросы!
С 1 января 2023года возобновились ли выплаты по ОГВВЗ-1982г?
По вопросу выплат по Облигациям Государственного внутреннего выигрышного займа 1982 года (далее ОГВВЗ-1982) с 1 января 2023г. можем сообщить следующее.
Базовый документ, регламентирующий процедуру перевода государственных ценных бумаг СССР и сертификатов Сберегательного банка СССР в целевые долговые обязательства РФ, в очередной раз приостановлен Правительством РФ , а именно,
Постановление Правительства РФ от 29 января 2000 г. N 82 » Об утверждении Положения о переводе государственных ценных бумаг СССР и сертификатов Сберегательного банка СССР в целевые долговые обязательства Российской Федерации «, приостановлено до 1 января 2026 г . — постановлением Правительства РФ от 22 декабря 2016 г. N 1437 (в редакции постановлений Правительства РФ от 11 декабря 2017 г. N 1515, от 22 декабря 2018 г. N 1634, от 24 декабря 2019 г. N 1788, от 19 ноября 2020 г. N 1880, от 15 ноября 2021 г. N 1942,от 24 ноября 2022 г. N 2137).
Таким образом, в очередной раз Правительство РФ, отложило выполнение своих обязательств по оплате государственного долга по государственным ценным бумагам СССР и сертификатам Сберегательного банка СССР, в этот раз до 1 января 2026 года .
Как поступить со сбережениями, которые на сберегательных книжках с союзных времен?
По вопросу сбережений сделанных в СССР.
Согласно, ст.1 Федерального закона от 10 мая 1995 г. N 73-ФЗ «О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации», государство гарантирует восстановление и обеспечение сохранности ценности денежных сбережений, созданных гражданами Российской Федерации путем помещения денежных средств:
— на вклады в Сберегательный банк Российской Федерации (ранее Государственные трудовые сберегательные кассы СССР, действовавшие на территории РСФСР; Российский республиканский банк Сбербанка СССР; Сбербанк РСФСР) в период до 20 июня 1991 года;
— на вклады в организации государственного страхования Российской Федерации (ранее организации государственного страхования СССР, действовавшие на территории РСФСР; организации государственного страхования РСФСР) по договорным (накопительным) видам личного страхования в период до 1 января 1992 года;
— в государственные ценные бумаги (СССР и РСФСР), размещение которых производилось на территории РСФСР в период до 1 января 1992 года;
Компенсация и выплата сбережений граждан, регулируется следующими нормативными актами:
Постановление Правительства РФ от 25 декабря 2009 г. N 1092 » О порядке осуществления в 2010 — 2023 годах компенсационных выплат гражданам Российской Федерации по вкладам в Сберегательном банке Российской Федерации «;
« Правила осуществления в 2010 — 2023 годах компенсационных выплат гражданам Российской Федерации по вкладам в Сберегательном банке Российской Федерации, являющимся гарантированными сбережениями ».
Выплаты по сбережениям граждан, осуществляет публичное акционерное общество «Сбербанк России» , за счет средств федерального бюджета. Размер компенсации зависит от двух критериев – возраста вкладчика и срока хранения вклада .
Так, для граждан, Российской Федерации по 1945 год рождения включительно (в том числе их наследникам) осуществляется выплата компенсации в 3-кратном размере остатка вкладов.
Гражданам Российской Федерации 1946 — 1991 годов рождения (в том числе их наследникам) осуществляется выплата компенсации в 2-кратном размере остатка вкладов
Размер коэффициента компенсации в зависимости от срока хранения вклада :
Нашел на антресолях старые советские облигации
Недавно я нашел на антресолях старые облигации государственного внутреннего выигрышного займа 1982 года номиналом 25 и 50 рублей. Они когда-то давно достались мне от родителей.
Попытался погуглить, можно ли их сегодня продать, но внятного ответа так и не получил: натыкался на сомнительные статьи, доверия к которым не появилось. Решил написать вам.
Расскажите, это все еще ценные бумаги или уже нет?
Вы можете продать эти облигации коллекционерам. Тираж этих ценных бумаг был очень большим, поэтому будьте готовы к низким ценам. Еще можно оставить их в качестве сувениров для детей, чтобы на примере объяснить риски азартной игры с государством.
разбирается в старых и новых облигациях
Давайте разбираться по порядку.
Зачем государство вообще выпускало облигации для населения
Власть в России всегда испытывала потребность в дополнительных источниках пополнения бюджета. Привлечение денег населения — проверенный способ. И в царские, и в советские годы у нас в стране выпускались облигации, которые распространялись среди граждан. По сути, население покупало долговые расписки государства. Причем далеко не всегда добровольно.
Проценты по советским облигациям были не слишком велики, но основная проблема в другом. Дело в том, что государство по ним практически не платило. Когда приближался срок массового погашения облигаций, то «по многочисленным просьбам трудящихся» срок выплат по ним переносился еще на 20 лет. Большей части людей покупка этих ценных бумаг не принесла ничего.
Практически единственный способ, которым можно было заработать на таких гособлигациях, — это выиграть по ним в лотерею. У каждой бумаги был номер, и он участвовал в регулярных розыгрышах. Пример такой ситуации вы можете найти в фильме «Зигзаг удачи» 1968 года. Поэтому в названиях облигаций часто фигурировало слово «выигрышный заем».
Какие бумаги достались вам
Скорее всего, у вас на руках вот такие бумаги:
В 1982 году руководство СССР прибегло к традиционному способу наполнения казны — продаже государственных облигаций населению. Срок их погашения был установлен через 20 лет — в 2002 году.
Но уже в 1991 году СССР прекратил свое существование. Российская Федерация объявила себя правопреемником СССР и приняла на себя обязательства по погашению его долгов.
В период с января 1992 года по октябрь 1993 года государство выкупало эти облигации по курсу 160 «новых» рублей за 100 рублей облигациями. Внешне это похоже на прибыль 60% за 10—11 лет, примерно 5,5—6% годовых. Но по факту из-за высокой инфляции 160 рублей обладали гораздо более низкой покупательной способностью. Вряд ли такой обмен можно назвать выгодным.
Еще старые гособлигации можно было обменять на новые облигации, теперь уже Российской Федерации. Государство выкупало их обратно до декабря 2005 года. После этого выкуп был завершен, и облигации к обмену более не принимались.
Что сейчас можно сделать с этими облигациями
Вариант 1: продать коллекционерам. Учтите, что они не считаются редкостью и на высокие цены рассчитывать нельзя.
Если у вас много облигаций, то быстрее будет обратиться в антикварный магазин. Но вряд ли вы сможете продать свой товар дороже. Скорее наоборот: у вас попросят скидку за то, что купят большой объем.
Вариант 2: проявить авантюризм и попытаться заработать больше. В интернете много различных слухов о том, что государство якобы продолжает выкупать облигации 1982 года. Приводятся даже названия организаций, куда их надо нести: от Сбербанка до Агентства по страхованию вкладов. Ни одна из этих организаций, правда, не подтверждает, что принимает эти бумаги.
Еще популярна история про пенсионера из Ивановской области Юрия Лобанова. В 2012 году он добился в Европейском суде по правам человека вердикта о взыскании с России 37 150 евро в счет погашения долга по облигациям 1982 года. Поэтому вы можете встретить рекомендации «быть как Юрий Лобанов». Правда, судебный процесс длился 9 лет, и это единственная подобная история, так что успех не гарантирован. Подумайте, готовы ли вы к такому сценарию.
Вариант 3: сохранить как поучительный сувенир. Скорее всего, заработать больших денег на перепродаже не получится. Поэтому облигации можно оставить в качестве сувениров. Они будут напоминать о том, что любые ценные бумаги — акции или облигации — всегда несут риск для того, кто их купит. И о том, что с государством опасно играть в азартные игры. Потом покажете детям или внукам.
Наша семья тоже, типа владеет данными облигациями на 725 рублей. Писали Путину, министерству финансов — нам ответили, что после 1992 года они никому ничего не должны. Зато Путин прощает многомиллиардные долги африканским странам, помогает заграницей всем подряд, Россия владеет имуществом СССР, как правоприемник — но почему-то эта правоприемлимость в отношении простых граждан уже не работает. Такое отношение к людям порождает только омерзительную неприязнь к нашим чиновникам и главе государства. Россия — это не правовое государство, а крепостное, вот такой я делаю вывод.
Александр, Держу пари, что ставят минусы по комментариями ожиревшие от баснословных зарплат чиновники.
Александр, также нашел данные облигации приобретенные еще моим дедом. И начал искать в интернете что же с ними можно сделать. Судя по Вашим словам от нашего государства ничего добиться не получилось, АСВ также игнорирует ситуацию. А Вы обращались в Европейский суд?
Александр, чувак, у тебя интернет есть, вода, еда и крыша над головой. Зачем ты пишешь так про африку? + Любой вид инвестиций несёт риски, тебе некого обвинять кроме себя. Облигации обеспечивает государство, причем которое тупо заскамило всё население, государства больше нет, еще скажи спасибо, что до 2005 года вообще Россия эти долговые обязательства выполняла.
Не понимаю твоих претензий вообще.
Александр, Именно, это вам, люди, мой ответ из 2022 года .
десятелетиями народ потом и кровью вкалывал государство брало у народа в долг давая в замен расписки в виде облигаций и в итоге обманула народ а ведь на эти деньги было создано нынешное благополучие которое досталось кучке алигархов . их хоть на акции обменяйте которые могли хоть как вернуть людям их вклад.Сейчас эти держатели пенсионеры большинство уже умерло. нельзя так обманывать трудовой народ задавайте вопрос президенту.
Владимир, спасибо Вам за статью, я живой пример, приехал по направлению в Уренгой 83 год молодой специалист буриль 10 лет глубокие разведочные скважины, зарплату половину давали облигаций 82года, 25лет добивал продукции этих скважин мороз 45- 60 градусов, лето балота засасивает, камари больше мух, зарплата мизер половина облигации, эти олигархи с. ки жируют, у меня сейчас на 2000тыс руб, в то время можно было купить жигули копейку, вот так, спасибо В.В.Путину может услышет голос народа.
Наше правительство положило болт на свой народ а вот странам прощает миллиарды ,значит правительство не настоящее а .
Спасибо, единственная адекватная статья в интернете. В остальных пишут какой-то бред и сказки насчет этих облигаций ����♀️
Господин Путин в одностороннем порядке списал долг СССР в виде государственных облигаций моей семьи. Мои родители и дедушка, участник Второй Мировой войны, который 7 лет воевал против Фашистской Германии, купили облигаций на сумму 725 рублей. Но. Путин простил многомиллионные долги Африки — это понятно, но почему списан долг России в отношении моих родителей. Мы лично не намерены списывать этот долг. Если Путин хочет списывать долги перед Россией, то пускай списывает, но почему он списал долг, который одолжила моя семья стране. Я много раз писал по этому поводу в министерство финансов, Банк России и раз пять в администрацию президента Путина. В итоге они нам ответили, что правительство расплатилось по этим облигациям в 1992 году. и теперь поезд ушёл, хотя мы даже не слышали об этом. Представьте, что вы заняли у соседки много денег, через некоторое время приходите получить долг, а она вам говорит: "А я назначила выплату долга на прошлой неделе в среду, а вы не пришли, значит теперь я вам ничего не должна, так как вы не пришли в указанное время". Вот так и Россия поступила с нами, взяла у нас деньги взаймы, а теперь списала этот долг. Самое смешное, что на мои письма Администрация президента Путина совсем перестала даже реагировать, даже не шлет более ответных фраз "ваша жалоба на рассмотрении". Я ответственно заявляю, что остатки патриотизма в нашей семье по отношению к Путину окончательно выветрились. Верните нам наши деньги, Великая Россия.
Облига́ция — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить её номинальную стоимость деньгами или имуществом. Также облигация может давать право держателю получать разовый или периодический доход в виде процента от её номинальной стоимости (в том числе в форме купона). Если проще, то мы, граждане, одолжили нашему государству деньги (дали взаймы СССР или России, которая является правопреемником СССР, согласно уже поправкам 2020 года к Конституции России 1993 года.
Александр, Подло они поступили конечно,обидно.
Есть выход обратится в европейский суд ЕСПЧ вернут все с процентами, есть примеры народ обращался.А еще добавлю мне стыдно за Россию так нагло обмануть и обобрать народ взять в долг и не возвратить,надо чтобы об этом узнал мир.
Ни в коем случае не в Европейский! Это ведь загнивающий Запад с его фашизмом и разными голубыми. Лучше "Путен памаги!".
Мышка, Пошла назад в норку,а то кота натравлю.
Облигации Внутреннего выигрышного займа 1982 года, которые приобретены на деньги семьи и которые находятся на руках, ни в коем случае не должны попасть в руки ростовщиков, скупающих эти ценные бумаги за копейки. Рано и ли поздно эти облигации будут погашены государством в той или иной форме. Сейчас, пока, писать и требовать — безполезно. Но придет время и справедливость будет восстановлена.
И вот когда финансовые органы будут выкупать или обменивать эти облигации к вам будут обращаться сомнительные людишки мол обменяйте мне за вознаграждение, поскольку для одной семьи будет установлена "планка", будет обидно, что вы свои облигации снесли в антикварный магазин.
Храните свои Облигации Внутреннего выигрышного займа 1982 года у себя дома и пусть они ожидают своего часа.
Журбин, Ожидать придется до 2 или 3 пришествия
Журбин, У меня 70 штук 1952 года по ним тоже думаете будут выплаты?
Журбин, До какого пришествия хранить Облигации 1982 года выпуска второго или третьего? Есть у страны земля предлагайте в обмен люди найдут что сделать с землёй.
НАРОД, КОТРЫЙ ПЛОХО ПИТАЛСЯ, ПАХАЛ НА СТРАНУ, КОТОРОГО СОТНИ РАЗ ОБМАНЫВАЛО НАШЕ ГОСУДАРСТВО, ДОСТОИН ЧТОБЫ СЕЙЧАС, КОГДА В СТРАНЕ ВСЕ НЕ ТАК ПЛОХО, ДОСТОИН ХОТЬ КАКОЙ-ТО БЛАГОДАРНОСТИ. ОТДАТЬ ВСЕ ЧТО ПОЛОЖЕНО И ОТВЕТИТЬ ЗА ГРЕХИ ПРЕЖНЕГО РУКОВОДСТВА. ДА И ОТДАТЬ ТО ПРИДЕТСЯ ПРОЦЕНТОВ 20, ЗА ВСЕМ ОСТАЛЬНЫМ УЖЕ НИКТО НЕ ПРИДЕТ.
Владимир, знаете, что самое циничное во всём этом. — это злорадный бирократический язык ответов всех путинских властных структур на мои законные требования по возврату государственного долга (облигации 1982 года) моей семье. Самое смешное, что деньги на покупку этих облигаций дал мой день, воевавший в качестве простого солдата с 1941 по 1947 (да, его не отпустили в 1945).
Владимир, Отдайте пока мы не передохли, оставшееся от коронавируса.
Власть народная повернись к народу, имей совесть возьми пример с загнивающего запада,или продай яхты, виллы, дворцы за бугром и расплатись.или народу подать в суд Европейский чтобы конфисковал имущество у себя в пользу обворованых.
А в царской России был случай, когда была выплачена вся сумма по облигации или как тогда называли казначейский билет, которому было триста лет.
Это же Россия, что вы хотели, у нас тоже лежат они как память отца,
Нужна революция в России
Они, если они не жалкие лгуны, как правопреемники СССР, обязаны выкупить все облигации, как ценные бумаги, 1982 года . Но, до этого ли сейчас Путину и Минфину, нет .
Выход есть,выставить на мировых торговых аукционных площадках для коллекционеров стран планеты,с комментариями, эти облигации"Крупнейшая афера правительства России по обману своего народа.
здравствуйте, покупаю данные ОГВЗ за 6% от номинала в любых крупных количествах