Итоги месяца моего портфеля акции. Не является ИИР
1. Результат 4,82% зафиксированной прибыли. Эта прибыль образовалась за счет спекулятивных сделок, а именно Газпром, Татнефть, Самолет, ММК, Магнит и других. Но были и убыточные сделки, в частности с того же магнита, алросы.
2. Чтоб не быть голословным, я со следующего месяца, буду специально записывать все свои спекулятивные сделки прибыльные и убыточные, и в конце месяца буду выкладывать.
3. Что касаемо доходности 4,8%, так я вам скажу, доходность за этотмесяц выше средних значении моих (1,5-2,5% средняя доходность ЗАФИКСИРОВАННАЯ ПО МЕСЕЦАМ).
Некоторые могут возразить, и сказать, а что как мало?
Так я вам скажу, как Баффет говорит «БЫСТРО ЭТО МЕДЛЕННО, НО БЕЗ ПЕРЕРЫВА»
То есть лучше стабильно получать в итоге в год 20-25%. И на долгосрочном промежутке времени, за счет эффекта сложного процента, капитал мой многократно увеличится.
Почему на инвестиционных форумах пишут, что их посты не являются ИИР?
Ко всем постам добавляют текст сами пользователи форумов — "не ИИР". Пишут своё мнение и добавляют в конце "не индивидуальная инвестиционная рекомендация".
На финансовых форумах, площадках и не только, в любых постах, статьях посвящённых инвестиционной тематике указывается, что данная аналитика или мнение не являются индивидуальной инвестиционной идеей.
А всё потому что авторы не хотят в случае чего нести ответственность за свои слова и рекомендации. Так как прочитать такие инвестиционные статьи может очень много человек и кто-то из них решит воспользоваться озвученной идеей, применит чьё-то мнение в своей стратегии. А потом, если эта стратегия не оправдается, прогнозы не сбудутся, человек может захотеть судиться с автором, но раз указано примечание, что это было не ИИР, то и предъявить в таком случае ничего нельзя.
Таким образом, так как аналитика часто не сходится потом с реальностью и не бывает 100% верной, под любым инвестиционным мнением принято добавлять текст "не ИИР".
Не является иир что значит
(введена Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)
1. Инвестиционный советник обязан оказывать услуги по инвестиционному консультированию добросовестно, разумно и действовать в интересах клиента.
2. Инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем. В целях настоящей статьи под инвестиционным профилем понимается информация о доходности от операций с финансовыми инструментами, на которую рассчитывает клиент, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для клиента риске убытков от таких операций, если клиент не является квалифицированным инвестором. Порядок определения инвестиционного профиля клиента устанавливается Банком России.
3. Для определения инвестиционного профиля клиента инвестиционный советник должен запросить у клиента необходимую информацию. При этом инвестиционный советник не обязан проверять достоверность представленной информации, а в случае, если клиент является квалифицированным инвестором, вправе не запрашивать информацию о допустимом для клиента риске.
В случае отказа клиента представить предусмотренную настоящим пунктом информацию инвестиционный советник не вправе предоставлять индивидуальную инвестиционную рекомендацию.
4. Инвестиционный советник несет ответственность за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором об инвестиционном консультировании.
Инвестиционный советник не несет ответственности за убытки, причиненные вследствие индивидуальной инвестиционной рекомендации, основанной на представленной клиентом недостоверной информации.
5. Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна включать в себя описание ценной бумаги и планируемой с ней сделки и (или) договора, являющегося производным финансовым инструментом, в отношении которых дается такая рекомендация, описание рисков, связанных с соответствующими ценной бумагой или производным финансовым инструментом, сделкой с ценной бумагой и (или) заключением договора, являющегося производным финансовым инструментом, а также указание на наличие конфликта интересов у инвестиционного советника, имеющего место при оказании услуг, либо на его отсутствие.
Требования к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации устанавливаются Банком России.
6. В случае, если предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций осуществляется посредством программ для электронных вычислительных машин, в том числе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», такие программы подлежат аккредитации в Банке России в установленном им порядке. Банк России вправе передать саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, полномочия по аккредитации указанных программ.
7. При наличии у инвестиционного советника договоров с третьими лицами, предусматривающих вознаграждение за предоставление клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций, инвестиционный советник обязан уведомить клиента о наличии таких договоров одновременно с предоставлением индивидуальной инвестиционной рекомендации.
Что такое индивидуальная инвестиционная рекомендация?
Индивидуальная инвестиционная рекомендация — это прибыль, которую можно получить, вложив средства в ценные бумаги и фьючерсные инструменты, нельзя сравнивать с доходностью банковских вкладов. Но риск, связанный с такими впечатляющими результатами, также намного выше
Непрофессиональному инвестору сложно, а иногда и невозможно самостоятельно ориентироваться во всех различных финансовых инструментах, методах торговли и инвестиционных стратегиях. Поэтому многие начинающие трейдеры используют готовые инвестиционные рекомендации от профессиональных участников рынка. Что содержит такая рекомендация и как ею пользоваться, мы узнаем в сегодняшнем релизе.
Инвестиционная рекомендация
Порядок подачи индивидуальных инвестиционных предложений регулируется Федеральным законом от 20 декабря 2017 г. №397-ФЗ . Определение этого понятия впервые было раскрыто в основном стандарте работы инвестиционных консультантов. Согласно этому документу, индивидуальная инвестиционная рекомендация (ИИР) — это информация для конкретного лица (клиента), которая предоставляется на основании предварительной договоренности между ним и консультантом об оказании консультационных услуг. В соответствии с требованиями Банка России каждый ИИР должен содержать следующую информацию:
- Четкие и лаконичные инструкции относительно действий клиента на фондовом рынке. Какие активы нужно покупать и когда, на какой период и в какой сумме.
- Общие данные, поясняющие характер операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, фьючерсными или опционными контрактами. В чем выгода для клиента и зачем это делать прямо сейчас.
- Вся информация, раскрывающая точный тип и состав предполагаемой сделки. Цена приобретаемых активов и цена их продажи, максимальная (минимальная) сумма предполагаемой сделки, график покупки, ставки резервирования (для маржинальной торговли и коротких сделок). Рекомендация также должна содержать информацию о размере брокерской комиссии, а также особенности налогообложения.
- Риски, связанные с сделкой. Клиент должен знать размер потенциальных убытков и обстоятельства, при которых они могут возникнуть. Важно, что Министерство индустрии и новых технологий предлагает варианты страхования рисков или хеджирования.
Следует отметить, что частное инвестиционное предложение не является информацией об общедоступных фондовых рынках и инструментах. Также относится к различным публикациям с соответствующими инструкциями ((дисклеймер). Такие сообщения обычно подписываются «но не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
Как инвестор может воспользоваться рекомендацией?
Если у клиента есть договор с инвестиционным консультантом об оказании консультационных услуг, он может выбрать один из следующих вариантов:
- Первый вариант — строго следовать всем рекомендациям консультанта. Представляет собой прямое и точное выполнение инструкций, изложенных в ИРР. Если инвестор проигнорирует такой совет, он несет весь риск и ответственность за убытки.
- Второй вариант — оспорить ИИР. Если по какой-либо причине инвестор считает, что рекомендации инвестиционного консультанта не соответствуют его интересам, являются очень опасными или имеют признаки запрещенных законом финансовых манипуляций, он обязан показать это непосредственно консультанту. В ответ консультант должен прислать новую версию ИИР с более консервативными методами.
В любом случае инвестор имеет полное право следовать рекомендациям, так и не имеет права следовать рекомендациям консультанта. Это его свободный и осознанный выбор. Закон не предусматривает санкций за невыполнение рекомендаций инвестиционных консультантов.
Что делать, если рекомендация оказалась убыточной?
Никто на фондовом рынке не застрахован от рисков и потерь. Если инвестор пользуется услугами инвестиционного консультанта и теряет часть вложенных средств, он несет ответственность за расходы только в следующих случаях:
- если он прямо игнорирует советы и предложения консультанта;
- если предоставлена неверная информация о его финансовом состоянии и инвестиционных предпочтениях;
- если консультант заранее предупреждает инвестора о том, что предлагаемый актив или сделка подвержены высокому риску.
Однако бывают случаи, когда инвестиционного консультанта признают виновным в причинении вреда клиенту. Например, если на момент предложения консультант намеревается получить личную прибыль, которая наносит ущерб интересам инвестора. Это происходит, когда консультант предлагает воспользоваться услугами конкретной брокерской компании, с которой у него есть партнерские отношения, и не уведомляет клиента о конфликте интересов.
Для разрешения таких вопросов применяется судебная практика ( арбитраж ) с предоставлением обоснованных доказательств. Споры между инвесторами и инвестиционными консультантами могут быть разрешены в досудебном порядке (путем обращения в саморегулируемые организации, такие как НАУФОР или Банк России). В некоторых случаях консультанты возмещают инвесторам убытки. Но это особый случай, чем обычная практика.